高盛报告:区块链每年能为资本市场节省60亿美元(报告全文下载)

高盛报告:区块链每年能为资本市场节省60亿美元(报告全文下载)

暴走时评:作为华尔街顶级投行的高盛除了投资区块链初创企业之外,还积极参与自主技术研发,多次发布报告赞扬区块链技术。其最新报告进一步用数据向人们清晰地展示了区块链令人震撼的潜能。虽然区块链领域一直在追捧其简化交易结算流程,缩减结算成本的潜能,却一直没有任何量化分析向人们展示其具体的能量有多大。当然高盛不是一味地吹嘘区块链的潜能,也同时阐述了实现区块链潜能的关键障碍。高盛这种客观深入的辩证分析正是市场参与者期盼已久的。

翻译:Annie_Xu

高盛投资研究部门发布报告预测区块链技术可以简化证券的清算结算,每年为美国资本市场节省20亿美元,为全球资本市场节省60亿美元。

对特定市场领域的剖析提供了数据支持,高盛认可区块链技术的价值,预测区块链通过精简人员和升级IT系统,分别可以减少9亿和7亿美元成本。

报告表示这些预测只限于证券,尤其是股权、回购和杠杆贷款;而且它也许能节省更多的成本。例如高盛预测该技术应用可以大幅缩减外汇、商品和场外金融衍生物市场的附加成本。

关注微信公众号“区块链铅笔Blockchain”,回复关键词“高盛”,即可查看下载本报告全文。

高盛的这份报告有80多页,还估算了使用其他替代技术可以节省的成本。

例如报告估计到2020年,基于区块链的身份管理可以为点对点住宿业节省90亿美元成本,使这种商业模式双方更好地处理纠纷。

报告探索了区块链在美国能源市场、反洗钱和了解客户需求以及产权保险领域的潜在应用。

高盛报告:区块链每年能为资本市场节省60亿美元(报告全文下载)

除了以上三个产业,作者还指出现有市场参与者或创新者可以帮助独立能源公司开拓新市场,从而开发出每年25亿至70亿美元资本的市场。报告指出区块链可以减少可疑交易,减少30至50亿美元成本;通过减少系统错误和人工流程,可以为产权保险减少20至40亿美元成本。

然而重要的是该报告呼吁推广区块链的潜在商业机遇,指出以前围绕其潜能的公开声明太狭隘。

“这些应用给我们的核心知识是,区块链不仅是去中介化,很多时候还会颠覆市场和现有参与者;或者通过减少劳动密集型流程和消除重复工作来缩减成本”。

总之该报告说明高盛在发表公开声明和投资初创企业之后,一直密切关注区块链技术进展。

目前高盛已经投资数字资产控股和基于区块链的支付初创企业Circle。


跨行业效益

报告阐述了区块链最适用的领域,把视线转移到区块链减少和替换某些市场参与者的潜能之外。

研究人员说区块链与物联网交易是天作之合,可以减少欺诈、腐败,增加透明度和多方交易的效率。该报告还指出企业的区块链应用方式很多,例如开拓新市场,使AirBnB和HomeAway等共享经济初创企业更好管理用户信誉。

相反报告认为新的初创企业可以去中心化电力市场,重新分配公用事业市场,将当地发电设备连接起来,实时优化分配电力。

高盛强调区块链的最大潜能还是简化现有业务流程,指出区块链可以为房地产产权保险、证券、反洗钱合规性等领域的传统参与者提高效率。


赞扬比特币

高盛报告:区块链每年能为资本市场节省60亿美元(报告全文下载)

值得关注的是,该报告积极赞扬比特币公共区块链是所有区块链新型分布式数据库架构中最有吸引力和新颖的。

然而研究人员预测高价值商业交易极有可能在私人分布式账本环境中进行,因为它“已经在参与者之间搭建了信任系统”并“需要交易隐秘性”。

“我们相信大部分商业区块链应用——尤其是资本市场更可能使用私人或许可型区块链”。

报告简单介绍了比特币和更普遍的区块链初创企业及其商业模式;但是没有进一步说明文中案例适合哪种区块链版本。


潜在的障碍

报告还介绍了在区块链创造价值和缩减成本之前需要解决四大关键问题。

需要关注的问题包括标准、商业冲突、业务流程差异性、隐私性、速度和性能。

高盛报告中有提到目前还不确定哪种区块链适合高速度、高容量应用。报告说尽管很多创新者吹嘘技术开发进度,可是这些技术开发是否会持续下去还是个未知数。

商业交易分布式账本的隐私性也引起了关注,报告进一步批评说,区块链平台用户会担心他们的分布式账本中数据的处理方式。

高盛进一步表示担心业务流程在分布式账本环境中的适应性,指出现有产业需要自我调整才能利用区块链的潜在利益。

报告警告说:

“很大程度上,区块链数据库的优势仅仅与其底层数据和业务流程一样;业务流程和商业冲突造成共识无法统一,会大大减慢甚至停止区块链应用”。

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