花旗、北欧银行选择比特币合规化企业

花旗、北欧银行选择比特币合规化企业

翻译:暴走恭亲王

随着全球金融机构对于比特币和区块链的兴趣愈加浓厚,他们中一些开始投资初创企业或者与之合作,他们相信如果使用这些初创企业提供的工具,也许让他们在行业中变得更加强大。

如今,这种合作关系中有些就类似于英国银行巨头巴克莱银行和专注于比特币合规工具的初创企业Chainalysis。在今年10月的时候,巴克莱宣布和Chainalysis达成合作关系,Chainalysis来自于一家纽约的互联网金融孵化器,能够让巴克莱银行的金融犯罪部门更好的理解这项新兴技术。

现在有迹象表明,这种合作关系也许仅仅是大型银行拥抱此项技术,并由此成为更宏大战略的开始。例如,在以色列的一家研究比特币合规化的初创企业,Polycoin,最近被两个孵化器接受,其中有一个背后是金融服务巨头花旗银行,另外一个则是来自北欧银行集团的北欧银行。

花旗、北欧银行选择比特币合规化企业

Polycoin的首席执行官,Alfred Shaffir表示,他相信和他们这样的研究合规化初创企业达成合作关系,对于任何在寻求让这种技术能够促进他们工作的银行而言,将会是必需的第一步。

Shaffir告诉记者:

“我觉得,目前银行如果开始需要使用区块链,那么他们就会需要一个合规化工具。”

Polycoin表示他们有一个让区块链合规化的完整解决方案,公司希望成为比特币的NICE Actimize,这是一个在九十年代创建的,针对数字金融犯罪的预防工具。

花旗、北欧银行选择比特币合规化企业

该初创企业在今年十月被北欧联合孵化器选为10个参与者,这些参与者是从170个应用中选择出来的。并且该公司还参与了花旗创新孵化器,是以色列的第四家企业。


转折点

最初他们企业创立于2014年,当初主要是提供比特币支付服务,但是在今年夏天,由于比特币消费情况低迷导致他们调整了公司的方向。

Shaffir说,

“比特币影响了我们的决定。我们认识到和比特币相关的经济中有一些巨大的问题。”

然后,Shaffir开始意识到在他们现有的支付处理产品中,其实有一个工具具有很大的潜力。他们提供一种支付工具,这是和BitPay以及Coinbase有些相似的商户工具,Polycoin允许商户中的审查合规性人员能够知道他们收到资金的来源。

“我们决定不再把注意力放在比特币本身,而是支持它的技术。所以我们把我们的核心技术,让它不再是一个商户工具,而是一个能够让银行人员可以使用的合规化工具。”

Shaffir认为Polycoin相对于竞争者的优势是,把重点放在了了解你的客户(KYC),而不是去执行严格的反洗钱(AML),它能够处理潜在的身份欺诈。

Polycoin表示,预计到12月将会从花旗孵化器中成功退出,明年两月将会从北欧银行孵化器中成功退出。

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