从卡塔尔到巴勒斯坦:中东各国如何实现加密货币监管

从卡塔尔到巴勒斯坦:中东各国如何实现加密货币监管

暴走时评:由于相当部分的中东国家都禁止了加密货币交易,虚拟货币交易在整个中东地区依旧面临着许多障碍。然而,另一方面,绝大多数中东国家似乎都在大力推行区块链技术的研发和创新,并希望成为未来的区块链大国,从而推动国内经济等方面的发展。本文立足对中东各国相关新闻的全面解读,对截至目前加密货币和区块链技术在下列中东国家的现状进行了总结。

翻译:Maya

9月4日,巴林政府,一个位于波斯湾的君主立宪制国家,强调了区块链对于国家经济的重要性。虽然巴林王国似乎对加密货币持相当积极的态度,但事实证明,虚拟货币在整个中东地区的发展依旧困难重重,因为有相当多的中东国家都禁止了加密货币交易。尽管如此,整个中东地区似乎正走在成为全球区块链大国的路上。不论是在迪拜还是特拉维夫,人们都在对这项技术进行彻底的研究并加以利用。

以下信息均基于全面的新闻解读,但并不能因此认为已经毫无疏漏之处。如果读者有更多关于本国的银行和加密货币关系的详细信息,我们鼓励大家在评论区分享这些信息。


巴林

从卡塔尔到巴勒斯坦:中东各国如何实现加密货币监管

加密货币法律框架:已计划

是否有意愿在政府层面推动区块链研究:是

监管

目前,巴林对加密货币持相当积极的态度。2017年9月,巴林中央银行(BCB)宣布建立“监管沙盒”。其目的是促进该国金融技术产业的发展,包括比特币和区块链相关业务。

2018年6月,当地媒体报道,位于迪拜的Palmex数字货币交易所获得了巴林中央银行颁发的行政沙盒许可证,据称成为了“中东和北非第一家也是唯一一家获得监管沙盒许可证的加密货币交易所。”报道援引了巴林政府一名官员的发言:“到目前为止,我们认可加密货币是一种可以在交易所进行买卖的商品。但我们并没有把它看作任何形式的法定货币。”

区块链

直到最近,巴林政府还没有就区块链技术本身发表评论,相反,只是在更广泛的金融科技行业背景下提到了它。然而,到了9月,巴林水电部部长Abdulhussain Mirza确认了政府将会支持该技术的承诺:

“像区块链这样的技术让我们在寻找促进交易发展的安全方法方面向前迈进了一大步... ...区块链保护用户数据的能力是真正的进步标志,这尤其是因为它可以应用于包括网络安全在内的来自各个行业的不同企业。”


土耳其

从卡塔尔到巴勒斯坦:中东各国如何实现加密货币监管

加密货币法律框架:已计划

是否有意愿在政府层面推动区块链研究:是

监管

加密货币在土耳其似乎很受欢迎:根据ING银行最近的一份报告,18%的土耳其人拥有加密货币,相比之下,美国只有8%的加密货币持有者。这可能是由于土耳其官方货币里拉的通货膨胀率上涨——事实上,据报道,从7月1日截至8月11日期间,BTC在土耳其里拉的交易额从327,295增加到了759,026。

继委内瑞拉实验性地推出加密货币Petro之后,土耳其政府已经考虑了发行由本国政府支持的加密货币。2018年2月,土耳其民族主义运动党(MHP)副主席Ahmet Kenan Tanrikulu 在其22页的关于加密货币市场监管的报告中透露了一项计划,将会推出一款名为“Turkcoin”的“官方比特币”。土耳其副总理Mehmet Simse在接受CNN Turk采访时也谈及了类似的计划。然而,当地媒体6月报道称,“Turcoin”,一个被其创造者宣传为土耳其的‘官方’加密货币的独立项目,已经被揭露是一个庞氏骗局。

此前,在2017年,土耳其立法人员认为,由于政府无法掌控,比特币与伊斯兰是“不相容”的。据当地一家新闻机构Enson Haber报道,该国立法者认为加密货币的“投机”性质意味着其交易对于穆斯林来说是不恰当的:

“当下虚拟货币的交易与我们的宗教是不相容的,因为其估值会受到投机行为的摆布。虚拟货币还很容易被用于诸如洗钱之类的非法活动,而且它们还不受国家的审计和监督。”

区块链

尽管对加密货币的监管环境尚不明确,土耳其已经加强了对其底层技术的支持。8月,伊斯坦布尔区块链创新中心(区块链主义中心,BlockchainIST)在Bahcesehir大学揭幕。据《沙巴日报》报道,作为土耳其第一个大学级别的区块链中心,其目的旨在缩小区块链领域的专业差距,并确保该技术的广泛应用。

该中心主任Bora Erdamar称,这个机构将成为“土耳其最重要的研发和创新中心,其科学研究和出版物将通过区块链技术完成。”他还表示,土耳其可能成为将‘影响全人类’的主要技术大国。”

最近,土耳其的Borsa伊斯坦布尔证券交易所(BIST)在9月开发了一个由区块链驱动的客户数据库,用于管理新增客户、文档和信息编辑。


卡塔尔

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加密货币法律框架:无/被视为非法

是否有意愿在政府层面推动区块链研究:是

监管

卡塔尔禁止加密货币。2018年2月,卡塔尔中央银行(QCB)向国内所有运营中的银行发布了一份声明,警告公众称比特币交易在该国是不被允许的。其监管机构还补充称,违反该规定的人将受到处罚。

具体来说,卡塔尔央行认为比特币是一种非法货币,因为“世界上没有任何一家中央银行或者政府承诺可以用比特币价值兑换发行的货币,并用于全球范围内商品或者黄金交易的支付。”它还列举了比特币的波动性以及涉及金融犯罪和网络攻击等作为原因。

区块链

尽管其中央银行禁止在国内交易加密货币,卡塔尔将在多哈主办区块链会议。此外,那里有许多以区块链为重点的初创公司:卡塔尔之所以考虑应用这项技术,是因为自2017年该国涉嫌支持恐怖主义后,一些周边国家陆续切断了与其的联系。

例如,2018年1月,当地一家金融科技公司QPAY推出了一款由区块链驱动、基于以太坊区块链平台的电子商务项目。同时,QPAY的首席执行官Ben Aissa宣称:

“作为卡塔尔数字和无现金倡议的积极成员,遵循《2030年国家发展愿景》,我们将区块链视为卡塔尔数字革命和金融服务创新的一个关键因素。”


沙特阿拉伯

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加密货币法律框架:无/被视为非法

是否有意愿在政府层面推动区块链研究:是

监管

加密货币在沙特阿拉伯王国内被视为非法。8月8日,沙特阿拉伯货币管理局(SAMA)正式警告其国民不可从事虚拟货币交易,规定这属于非法行为。该机构在声明中称:

“委员会申明,虚拟货币,包括但不限于比特币,在沙特阿拉伯王国为非法货币,且政府并未授权任何机构或者个人从事此类交易。我们警告所有的公民以及境内居民,鉴于虚拟货币的高度监管、安全性以及市场风险,应当小心不被相关骗局和致富计划诱惑,尤其不可签署虚假合同,或向不明收款人/实体/机构转账。

区块链

与卡塔尔类似,对加密货币交易的禁令并未阻止沙特阿拉伯在其旨在实现长期经济发展的《沙特2030年发展愿景》项目中针对区块链技术进行实验。

举例来说,7月时,依循该计划,利雅得市选择了IBM作为战略合作伙伴。这家IT巨头将与该市的技术合作伙伴Elm公司合作,将政府服务和交易放到区块链上。5月早些时候,沙特信息技术部门与位于美国的ConsenSys公司达成了合作,这是一家侧重于基于以太坊的软件产品开发的初创公司。双方将共同举办一个为期3天的新人训练营。


伊朗

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加密货币法律框架:已计划

是否有意愿在政府层面推动区块链研究:是

监管

在美国总统唐纳德·川普主导的经济制裁的高压下,伊朗正慢慢转向加密货币。由于Visa和万事达卡在伊朗无法使用,而伊朗本国货币里亚尔,则因为高通货膨胀率而暴跌,比特币在伊朗开始大行其道:5月,当地媒体报道称,伊朗已经花费超过25亿美元来购买虚拟货币。

目前,加密货币在伊朗依旧是非法的。然而,到9月底局面可能会有所变化。4月,伊朗中央银行(CBI)宣布虚拟货币被用于洗钱和支持恐怖分子,因此禁止本国居民、银行以及交易所进行虚拟货币交易。然而,8月下旬,负责起草伊朗最高网络信息委员会规范的副主任Saeed Mahdiyoun宣布,伊朗中央银行将会在9月末发布对虚拟货币交易的最新官方态度。

与委内瑞拉相似,伊朗也在为推行国家官方加密货币做准备,以避开美国的制裁。5月有报道称,伊朗议会经济事务委员会主席Mohammad-Reza

Pour-Ebrahimi会见了俄罗斯官员,讨论如何利用加密货币来绕过国际禁运。7月,科学和技术事务管理局的管理和投资代表Alireza Daliri透露,目前建立国家官方虚拟货币的计划正在研究阶段:

“我们正在尝试为推出本国数字货币做准备... ...这种货币将会促进在世界任一角落的货币转账(双向的)。此外,它还会帮助我们走过这段被制裁的时期。”

另外,根据当地媒体9月报道,网络信息委员会的秘书长Abolhassan Firoozabadi宣布相关当局已经批准加密货币挖矿成为一个独立产业。然而,针对该产业的法律框架还有待引入。

区块链

伊朗政府似乎十分看好加密货币的底层技术。举例来说,8月,伊朗信息通信技术部和国家图书馆就利用区块链将该国的档案数字化签署了一份谅解备忘录。

Arame Bandari,伊朗区块链实验室的一名研究员,此前曾向Cointelegraph透露,在德黑兰、伊斯法罕和设拉子已经建有一个初创公司生态系统。此外,他还提到伊朗正在建立技术园区、孵化器、众筹平台以及企业加速器,“为基于技术/知识的经济计划实行扫清道路。”


伊拉克

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加密货币法律框架:无/被视为非法

是否有意愿在政府层面推动区块链研究:否

监管

比特币在伊拉克是被禁止的。2017年12月,有报道称伊拉克中央银行(CBI)信息总监Aysar Jabbar宣布“比特币这个币种的流通可能会导致多种风险,尤其是电子隐私和欺诈,尽管它在伊拉克并不受欢迎。”

据当地一名经济专家,那些被发现使用加密货币的人可能会依据现存的反洗钱法被起诉。

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科威特

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加密货币法律框架:无/被视为非法

是否有意愿在政府层面推动区块链研究:否

监管

虚拟货币,包括比特币,在科威特都是被禁止的。2017年12月,科威特财政部宣布不会认可加密货币,而金融机构、银行和公司被禁止从事相关交易。

然而,《阿拉伯时报》援引了来自财政部的消息,透露出不论是该部门还是中央银行都无法监管比特币交易,因为它已经“脱离了他们的掌控”。此外,他们还声称:“... ... 从国外联网到科威特的比特币收益被视为非法的赃款,因为科威特法律不认可这些货币。”

区块链

5月,科威特金融公司(KFH)加入了RippleNet,这是一个基于区块链、为跨境汇款设计的主要网络。在随附的声明中,科威特金融公司还表达了利用Ripple“独一无二的工具”来服务其零售客户的意向:

“利用Ripple的工具,科威特金融公司可以提供仅需几秒完成的快捷、安全的跨境汇款服务,在支付过程中提供端到端的交易可视性。”


阿联酋

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加密货币法律框架:已计划

是否有意愿在政府层面推动区块链研究:是

监管

阿联酋政府针对加密货币给出的态度一直是复杂的:2017年10月初,该国政府发布了针对ICO和虚拟货币的第一份监管指导方针,在这份文件中两者被分别认可为证券和商品。

然而,几周后,央行行长Mubarak Rashid al-Mansouri签发了一份公开警告声明,反对利用虚拟货币作为交易媒介,他还引用了洗钱以及支持恐怖分子等原因。此外,2月时,阿联酋证券及商品管理局(SCA)额外警告了投资者ICO带来的风险。

区块链

阿联酋一直在大力进行区块链实验。早在2016年10月,迪拜就推出了一项覆盖全市的区块链战略,其目的是希望到2020年能成为第一个由区块链驱动的城市。

2018年4月,阿联酋总统兼迪拜酋长透露了该国到2021年的区块链战略计划,依旧怀着相似的志向,计划成为世界上第一个基于区块链运作的政府。据报道,新计划将侧重公民和居民的幸福生活,政府效率,立法和全球企业家精神。

更具体地说,该战略的目标是到2021年将50%的联邦交易转移到区块链上进行。这种转变意味着利用区块链技术,签证申请、账单支付以及许可证更新的档案工作进入无纸化,每年节省的开销可能会达到110亿美金。

2018年5月,阿联酋政府宣布与IBM建立合作伙伴关系来创建区块链企业注册中心,以确保企业在其管辖范围内运营。据新闻发布会所述,该项目将“简化建立和经营企业的过程,为所有业务活动的贸易许可证和相关文件推出数字交换服务,并确保迪拜商业生态系统的合规性。”


埃及

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加密货币法律框架:无

是否有意愿在政府层面推动区块链研究:是

监管

2018年1月,众所周知地,埃及大穆夫提Shawki Allam宣称比特币在伊斯兰教教法中是被禁止的。他发布了一项教令,称加密货币交易会让交易者堕落为“欺诈、叛教和无知者”。

埃及政府也不支持使用加密货币,尽管它还没有从法律上禁止加密货币。例如,2017年12月,埃及金融监管局(FRA)发言敦促投资者小心加密货币交易,因为这种交易被认为是一种“法律纠纷下的骗局”。而据报道,埃及中央银行也声称不承认加密货币并警告大众小心其交易。

区块链

2018年4月,名为NU TechSpace的埃及的第一个基于区块链的孵化器开放。据报道,它和IBM、Novelari和ZK资本合作,旨在刺激基于区块链的商业模式的发展。据称,该孵化器还得到了国立科学研究院和Nilepreneur的支持,其目的是帮助政府更好地了解区块链。


塞浦路斯

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加密货币法律框架:无

是否有意愿在政府层面推动区块链研究:是

监管

在塞浦路斯,加密货币似乎正处于一个监管灰色地带,因为该国政府并没有引入任何明确的监管框架。早在2014年,《塞浦路斯邮报》就曾引用塞浦路斯央行代表的话:“比特币并不是非法的,但与此同时,它也没有受到任何控制或者监管。”自此以后,该国监管机构并未就这个问题发布任何新的重要内容。

尽管如此,2018年7月,BCH的支持者Roger Ver 声称他与塞浦路斯总统Nicos

Anastasiades进行了会面,讨论了加密货币的好处以及塞浦路斯全岛的企业选择。这暗示着塞浦路斯未来对加密货币的态度可能会更友好。

区块链

6月,Ripple宣布推行一项大学区块链研究项目,并向全球范围内的大学捐赠约5000万美金,其中包括塞浦路斯的尼科西亚大学(UoN)。尼科西亚大学声称是世界上第一所接受比特币付款的受信大学。该校还推出了数字货币理学硕士学位,旨在“填补当下数字货币领域学术知识方面供不应求的重要缺陷。”

此外,塞浦路斯还是塞浦路斯区块链技术有限公司的所在地,这是一个由学术机构合作建立的非营利组织,包括塞浦路斯国际管理学院(CIIM)、伦敦大学区块链技术中心(UCL CBT)以及尼科西亚大学、还有塞浦路斯监管机构、金融机构和银行——包括塞浦路斯希腊银行、塞浦路斯银行以及联合银行。


以色列

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加密货币法律框架:已计划/税收

是否有意愿在政府层面推动区块链研究:是

监管

以色列正处在确定对加密货币的态度的进程中。2018年1月,以色列央行副行长Nadine Baudot-Trajtenberg宣布以色列银行不认可虚拟货币是真正的货币。

此外,3月时,以色列证券管理局(ISA)ICO审查监管委员会发布了一份报告,“旨在消除不确定性,并在技术创新和投资者保护方面取得平衡”。这份报告的基本内容是像BTC这样的虚拟货币属于证券。

相似地,以色列税务局(ITA)表示加密货币属于金融资产,而非货币,因此将对其收益进行征税。

区块链

Cointelegraph之前已经对以色列庞大的区块链版图进行了深入、全面的讨论:Selva Ozelli,国际税务律师兼注册会计师,审查了以色列国内的区块链项目,具体内容如下:CoaIiChain,一个互动政治平台,旨在促进实现公开化政府的相关政策,并消除选民与候选人之间的信息差异;一个基于区块链的无人机注册中心;以及一种国家官方加密货币。

此外,在7月,以色列新闻机构《耶路撒冷邮报》报道,捷克投行Benson Oak计划向以区块链技术为“重点”的以色列初创公司注资约1亿美金。


约旦

从卡塔尔到巴勒斯坦:中东各国如何实现加密货币监管

加密货币法律框架:无/被视为非法

是否有意愿在政府层面推动区块链研究:否

监管

比特币交易在约旦是被禁止的。2014年,约旦中央银行警告当地居民,虚拟货币并非法定货币,“而且世界上没有任何一家中央银行或者任何政府有义务把比特币的价值兑换成他们所发行的真实货币,比特币的价值交换也没有受到国际商品或者黄金的支持。”

此外,约旦央行代表告诉《约旦时报》的记者,国内所有的银行、金融机构和交易所都收到了一份通知, “禁止他们从事任何虚拟货币交易,尤其是比特币。”

区块链

约旦是一个通过区块链运作的难民营的所在地。2017年初,该项目在一个名为Building Blocks的项目的帮助下成立,帮助世界粮食计划署(WFP)向约旦境内超过10万名叙利亚难民提供现金换粮食援助。据《MIT科技评论》所述,如果这个项目能够成功,将会推动区块链技术在其他联合国下属机构,甚至更广范围内的应用。


阿曼

从卡塔尔到巴勒斯坦:中东各国如何实现加密货币监管

加密货币法律框架:无

是否有意愿在政府层面推动区块链研究:是

监管

看上去加密货币在阿曼虽然不曾被禁止,但也没有获得许可。2017年12月,阿曼中央银行董事会告诫公众,央行不会对加密货币投资造成的任何损失负责,并提醒投资者目前在阿曼并没有任何政策或指导方针可以规范并监管这一产业。

区块链

一直以来,阿曼都积极地表现出了对区块链的兴趣。举例来说,5月,一家名为区块链解决方案及服务公司(BSS)的国有企业宣告成立。 从其官网(截至发稿时间还未上线)来看,该公司正和阿曼银行协会、政府机构以及当地企业合作研发针对国家数字领域的发展框架。

此外,阿曼的金融投资管理机构BankDhofar已经加入了BankChain,这是一个集中于区块链解决方案的研发的国际银行社区。


巴勒斯坦

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加密货币法律框架:已计划

是否有意愿在政府层面推动区块链研究:否

监管

2017年5月,巴勒斯坦货币管理局(PMA)负责人Azzam Shawwa向路透社透露,该局正计划在五年内推出巴勒斯坦自己的虚拟货币,该货币被称为“巴勒斯坦磅(Palestinian pound)”。

据报道,这项计划旨在保护巴勒斯坦免受来自以色列的潜在金融入侵,因为巴勒斯坦现在还没有一种稳定的货币,而是依靠欧元、美元、以色列谢克尔以及约旦第纳尔进行交易。

根据1994年的《巴黎经济议定书》,巴勒斯坦货币管理局是职能上的巴勒斯坦中央银行,但并不具备发行货币的能力。该协议还建议在巴勒斯坦使用以色列货币谢克尔,并给予了以色列对巴勒斯坦货币的有效否决权,正如Shawwa解释的那样:

“如果我们印制自己的货币,把它发行到全国,我们需要先获得以色列的许可证,而这正是障碍所在。这就是为什么我们不希望发行货币。”


黎巴嫩

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加密货币法律框架:无

是否有意愿在政府层面推动区块链研究:否

监管

2013年12月,黎巴嫩成为了第一个对加密货币交易发出公开警告的中东国家,其援引的主要原因是加密货币的波动性、对反洗钱以及KYC身份认证的担忧。

2017年10月,黎巴嫩央行行长Riad Salameh重申了这一立场,声称BTC和其他虚拟货币是“不受监管的”、被禁止使用的商品。此外,他还说,加密货币不属于国家官方货币,因为它们只不过是“商品”。

区块链

关于黎巴嫩现存的区块链基础设施的信息十分稀少。然而,今年9月,位于美国的区块链初创公司ConsenSys宣布从10月17日开始,将会在黎巴嫩举行为期五天的区块链活动。

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