雷曼公司破产十周年:比特币和华尔街已密不可分

雷曼公司破产十周年:比特币和华尔街已密不可分

暴走时评:2008年9月15日,背负着大批抵押贷款债务,而无法找到政府或私营部门救世主的这家拥有158年历史的华尔街投资银行-雷曼兄弟公司(Lehman Brothers),正式申请破产。接下来几天、几周、几个月所可能发生的蝴蝶效应,甚至可能推翻整个金融体系,政府和中央银行将需要数万亿美元的资金,向银行和其他公司提供救助贷款。

翻译:Miracle Zhang

美国前财长汉克?保尔森(Hank Paulson)曾表示,雷曼公司的破产,是“财经界的9.11”。

2008年9月15日,背负着大批抵押贷款债务,而无法找到政府或私营部门救世主的这家拥有158年历史的华尔街投资银行-雷曼兄弟公司(Lehman Brothers),正式申请破产。

接下来几天、几周、几个月所可能发生的蝴蝶效应,甚至可能推翻整个金融体系,政府和中央银行将需要数万亿美元的资金,向银行和其他公司提供救助贷款。自1929年以来,全球金融体系从未如此脆弱。

更糟的是,大批的华尔街高管仍然拿着大笔的奖金,而贡献了这些奖金的数百万纳税人则失去了家园,这一事实也彻底粉碎了对金融体系的支持。

然而,在雷曼兄弟公司破产的几个月后,一项几乎未被注意到的新技术将首次亮相,而这项技术似乎可以替代这种容易发生灾难性危机的金融系统。2008年10月31日,一位名叫中本聪(Satoshi Nakamoto)的匿名人士发布了比特币白皮书。

白皮书描述了一种“纯粹的电子资产点对点版本,允许这些资产无需通过任何金融机构,而直接在线从一方支付给另一方。”

早在雷曼公司破产之前,中本聪肯定就已经研究这项协议研究了几个月或几年的时间,但根据康奈尔大学计算机科学教授和区块链研究员Emin Gun Sirer的说法,白皮书发布的动机恰到好处。

Sirer在与CoinDesk的访谈中表示:

“很明显,中本聪受到了这次导致2008年金融危机的事件的影响,而这件事也记录在创始块中。”

Sirer指的是伦敦泰晤士报当时的头条新闻,比特币创造者特意在于2009年1月3日开采的第一个比特币区块中,插入这样一句话:“财政大臣站在第二次救助银行的边缘(Chancellor on brink of second bailout for banks)。”

随着公众逐渐对比特币有了认识,不同的人也看到了不同的东西。但对许多人而言,它代表了央行法定货币的替代品和部分准备金银行系统。

最重要的是,比特币承诺可以避开由于经济危机而使公众失去信心的金融机构。

Laszlo Hanyecz,以“Bitcoin Pizza Guy”而闻名,他于2010年5月使用10000个BTC购买了两个披萨,而成为第一个使用加密货币购买现实世界商品的人,他认为比特币可以取代“已建立的银行体系”和无穷无尽的中间人系统。

然而在过去的十年中,比特币及其加密货币和区块链的分支已经开始与传统金融领域开始交叠互动,这在早期几乎没有人能够预测到。

华尔街资深人士也开始为专注于加密货币的公司工作,主要金融机构也开始慢慢试探着区块链技术,加密货币投资者也推动老牌企业创建投资工具。

在金融危机的火焰中诞生的比特币出现十年之后,加密货币社区和华尔街之间的关系变好了吗?


比特币与世界?

在早期,比特币的风格毋庸置疑是颠覆性的。

一位要求保持匿名的早期采用者和矿工表示,“在一开始”就有比特币似乎可以使“无政府资本主义和自由主义理想”成为可能的大量讨论。

他提到了丝绸之路(Silk Road)等使用比特币的暗网市场,但同时指出这些市场对协议的有限匿名性有所误解。

然而,即使忽视这些非法使用案例,去中心化资金的产生似乎也对既定秩序构成了威胁。早期采用者表示,比特币提供了一种可以逃避由银行和政府等“货币垄断机构所造成的人际关系和文化破坏”的方法。

Taariq Lewis是一位进入行业多年的加密货币开发商,其最近的项目代号为Lyra Protocols,他也同意“比特币总是意味着要绕过金融系统。”

因此,一些早期的比特币爱好者也担心参与这样的项目可能会很危险。

Stefan Thomas在2010年浏览StumbleUpon网站时发现了比特币,后来担任了Ripple的首席技术官,之后开办了自己的合资企业,他表示:

“比特币社区的许多早期爱好者都非常担心,中央银行会将此视为对政府权力关键支柱之一-发行货币的能力的基本威胁。很多人一直保持匿名,也没有透露自己的真实身份。”

而事实证明,大多数的中央银行只是对这项新技术感到好奇而已。

但这并不是说没有资深的金融专家对此进行猛烈抨击。自危机爆发以来,摩根大通首席执行官杰米戴蒙(Jamie Dimon)就曾称比特币是一种“欺诈行为”。在雷曼兄弟公司破产后的一周里,投资家、亿万富翁沃伦?巴菲特(Warren Buffett)也曾将比特币称为“老鼠毒药”。

可以肯定的是,比特币技术对金融体系产生了启迪(同时也产生了争议),但还远远没有达到可以推翻现有金融体系的地步。

大多数的华尔街银行,不仅在那次危机中幸存了下来,而且还比以往的任何时候都变得更强大。中央银行和法定货币还是稳如泰山,而比特币则仍然是全球货币体系的一小部分。

“事实证明,”Sirer表示,“取消美联储和取代法币的任务,实际上仍然仍重道远,而且必须分阶段才可以实现。”

与此同时,他补充道:“与现有系统和平相处,可以使比特币变得更好。”


l33t与华尔街

比特币和传统金融体系不是石油和水的观点,在经济危机刚刚爆发,伤口未愈当,比特币年岁尚轻的年代,是不可想象的,而现在已经几乎是主流观点了。

Thomas描述了过去五年里大家思想的转变。

他说,在2013年,Ripple是第一个考虑将区块链纳入企业领域的公司之一,而那个时候大家对此的反应基本都是:

“你到底在做什么?这是背道而驰啊!关键是,你并不需要银行,为什么要和银行合作呢?”

而他的答案通常是:银行是消费者存钱的地方,期望这一体系短期内发生颠覆性转变“不太现实”。

Tone Vays是一位加密货币研究员和顾问,曾在2008年3月崩盘之前在投资银行贝尔斯登(Bear Stearns)工作,后来成为摩根大通(JPMorgan Chase)的副总裁,他也提出了类似的观点。

他说:

“大多数人尚未准备好使用私钥。”

Vays表示,与消除中间商相比,比特币生态系统建立自己的银行更加现实。事实上,比特币银行已经以Coinbase和其他大型交易所的形式存在。

在加入加密货币风险投资公司Castle Island Ventures之前,曾担任资产管理公司Fidelity研究分析师的Nic Carter表达了同样的观点。他说:

“比特币表明,金钱和国家可以分开,但比特币可以与银行共存。”

这种情绪是新一代比特币、加密货币、区块链爱好者和专业人士的典型情绪。

在创建区块链创业公司之前担任摩根大通区块链计划负责人的Amber Baldet指出,他们中的许多人都“并不一定秉承着加密货币早期的那种初始理念。”

事实上,Baldet、Vays和Carter之前都曾在传统金融领域工作过。

“由于我来自传统金融界,我对这两者的交叉互动非常乐观,”Carter说, “我认为加密货币最终会被金融化,并将由大型机构进行监管,受监管的市场将会出现,成为充满活力的虚拟商品市场的标志。”

实际上,加密货币界的许多人似乎都欢迎金融老牌企业进入市场。比特币投资者都在为美国证券交易委员会关于拟议的比特币交易所交易基金(ETF)的决定而屏住呼吸。


定义性革命

值得注意的是,尽管两者之间的关系已经逐渐调和,但一些加密货币人士仍然对华尔街和中央银行等机构持谨慎的态度。

Hanyecz表示:“银行家是所有不同类型市场滥用的专家,他们通过市场监督和政府监督保持诚实,但在比特币市场,任何事情都有可能发生,所以我认为比特币爱好者希望更多的机构参与进来是明智的。”

Carter警告道:

“比特币爱好者必须保持警惕,因为比特币本身并没有完全被选中。”

但是对于老派的加密朋克(cypherpunk)和Zcash公司首席执行官Zooko Wilcox来说,加密货币的目的并不是“让世界上其他所有人分享我们的革命热情”。相反,它是为人们提供“他们所需要的东西,那就是更加公平、安全、有效的金融体系”。

换句话说,雷曼公司的破产证明世界上并不存在这种制度。

Wilcox表示:

“加密货币始于一小群核心革命者,但如果他取得成功就意味着数十亿人认为加密货币既方便又可靠,但同时却又不了解其背后的科学原理或政治革命。”

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