银行怎样防止窥探者利用区块链进行超前交易

银行怎样防止窥探者利用区块链进行超前交易

暴走时评:虽然为银行开发区块链技术应用的公司不止R3一家,可是其银行成员规模是别的公司无法匹及的;而且它的区块链开发方向也是银行最期待的。因为虽然区块链技术被描绘成神一样的存在,可是它的某些特性也正是某些机构的软肋,比如区块链的公开性就与银行对私密性的要求有冲突。因此R3希望从这方面去调整,开发出银行真正愿意采纳的区块链。只有这样才能打开区块链应用的新局面。

翻译:Annie_Xu

如果你足够关注互联网金融动态,很可能听过很多银行都想用区块链来转变记录保存业务。银行业结算、转账、掉期等数百万的交易将会记录在共享的分布式账本中。

银行已经完成工作原型,明年之前应该就可以采用区块链技术。但在它真正实现前,金融业需要首先克服一大挑战:银行怎样保证新工具不会让竞争者发现银行或其客户的敏感交易?

存在这种尴尬局面的原因是,区块链的本质是使用者可以验证的永久记录。区块链的透明性是其最大特性之一;但是该特性同样有暴露银行机密信息的风险。

为了了解银行打算怎样防止竞争者或其他人窥探交易,我与R3高管进行了交谈;R3是与金融业合作搭建区块链应用的公司。


公开的秘密链条

David Rutter曾在华尔街待过,是R3的CEO,他的任务是为R3银行成员开发区块链项目的底层软件技术。如果项目成功,交易结算速度将大幅提升,而记录保存的成本会降低很多。

R3不是唯一为银行开发区块链应用的公司,Digital Assets就是一大竞争对手。但是R3的成员数量是无人能及的。

Rutter在公司会议室解释了区块链可能给隐秘性带来的问题。

银行怎样防止窥探者利用区块链进行超前交易

David Rutter

他假设说,“如果你与高盛之间有一笔交易,而你不希望摩根大通知道然后进行超前交易”,表示银行业需要搭建兼具公开性和隐秘性的系统。

要理解Rutter描述的窘境,可以想想区块链主要的运行原理:某个软件通过生成防篡改的交易记录,搭建起区块链,然后需要多方确认交易是否有效。

所有区块链中最著名的就是比特币的底层技术。这个账本完全是公开的,记录是矿工保存的。矿工可以是拥有电脑的任何人。他们通过运行软件,验证新区块中信息是否有效,就可以获得一定的比特币回报。

R3搭建的区块链就不一样了。致力于和得益于区块链开发的银行都希望把交易存储在账本上,但是不希望谁都参与交易验证。因此他们搭建的是“私有链”,只允许受信任的成员在区块链上写入和保存交易,这里的成员当然指的是银行和金融监管机构。

然而它的问题是,在验证区块链中信息的过程中,银行需要互相依赖。但是就像Rutter上面假设的例子,这个过程涉及了竞争者之间的信息共享。幸运的是,他们已经找到解决方案了。

“我们尝试为验证层添加最大的灵活性。如果我们需要的验证者也是竞争者,可以用加密方法来隐藏相关信息”。

但是具体到实践中,这意味着什么呢?


足量的数据

Charley Cooper曾是监管者和律师,现在与R3工程师合作,并且负责向媒体和公众解释内部进展。

关于隐藏银行区块链中的敏感交易,Charley Cooper说,他们的讨论也曾涉及比特币账本。这种情况下的解决方案是加密,就是说把交易信息记录在区块链中的人可以用私钥进行修改,但是这个私钥只有被授权方才可以解锁。

银行怎样防止窥探者利用区块链进行超前交易

Charley Cooper

然而这个方案对银行来说根本无意义,Cooper说原因有两点:

首先就是扩容的问题。

尽管比特币账本的交易量相对较小,银行在搭建的区块链会在此基础上进一步降低数量。特别是,银行区块链的目的是记录几十亿甚至几万亿笔交易,包含股票交易、利率掉期、消费者使用信用卡。把数量如此庞大的数据加密之后放到区块链上,根本就不现实。

Cooper解释,其次是极度关注安全性的银行不希望数据就那么堂而皇之摆在那里,就算加密了也不行。

“比特币强硬派说安全性不能崩溃,可是这么久我都没发现任何不能崩溃的东西。即使有可能,可为什么要与交易不相干的人分享信息呢?Pimco为什么要看到摩根大通和BlackRock之间的交易呢,就算交易是加密的”。

另一个解决方案就是R3采用的,开发出新型区块链,让用于验证的公开交易只包含一部分信息。

Cooper以利率掉期为例说,Dodd-Frank规定交易双方记录140个数据字段。但是在区块链中,其他银行只可以看到特定的数据点,它们有可能只是显示交易性质和价格范围的代码。

同时区块链会存储完整的交易,只有相关方和有监控义务的监管者才可以看到。

Cooper这样总结R3的软件——Corda:

“我们的平台Corda源于区块链技术,但并不是完全技术意义上的区块链。我们希望提取区块链最好的特性(交易数据存储、不可篡改性、资产表现形式、加密技术、分布式、共识),然后整合到金融服务中。单纯的公共区块链可做不到这点”。

其结果就是,通过灵活规定区块链向谁透露、透露什么信息,银行就可以用恰当的新账本来替代很多的传统系统。将来它还会成为很多其他行业整合区块链技术的模板——土地产权登记、按揭公司等。

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愛因斯坦克 25月前
依然还是看不太懂 Corda 跟分散式储存资料库到底差别在哪...... 只有某方面认证能力的私有链做到了极致那等于也是阉割了去中介化的处理结构,没有去中介化、各交易节点没办法透过阅读完整区块链历史来自己确定对方的馀额或合约状态,这样的机制还是区块链吗? 不知道大家看法如何? = =
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愛因斯坦克 25月前
依然还是看不太懂 Corda 跟分散式储存资料库到底差别在哪...... 只有某方面认证能力的私有链做到了极致那等于也是阉割了去中介化的处理结构,没有去中介化、各交易节点没办法透过阅读完整区块链历史来自己确定对方的馀额或合约状态,这样的机制还是区块链吗? 不知道大家看法如何? = =
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愛因斯坦克 25月前
依然还是看不太懂 Corda 跟分散式储存资料库到底差别在哪...... 只有某方面认证能力的私有链做到了极致那等于也是阉割了去中介化的处理结构,没有去中介化、各交易节点没办法透过阅读完整区块链历史来自己确定对方的馀额或合约状态,这样的机制还是区块链吗? 不知道大家看法如何? = =
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依然还是看不太懂 Corda 跟分散式储存资料库到底差别在哪...... 只有某方面认证能力的私有链做到了极致那等于也是阉割了去中介化的处理结构,没有去中介化、各交易节点没办法透过阅读完整区块链历史来自己确定对方的馀额或合约状态,这样的机制还是区块链吗? 不知道大家看法如何? = =
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