荷兰央行筹备目前最大胆的区块链试验项目,并将成立区块链园区

荷兰央行筹备目前最大胆的区块链试验项目,并将成立区块链园区

暴走时评:荷兰的金融政策是世界上较为宽松的,央行都直接参与数字货币发行和区块链技术研发,对新兴技术的开放程度很高。除了发行DNBCoin,荷兰央行还积极地展开了几轮大型区块链试验,探索把金融市场建立在区块链基础上的途径。这次央行内部成立专门的工作小组,展开第三次试验,瞄准金融市场的基础设施建设。荷兰俨然已经成为全球的区块链探索先锋,各大金融机构需要集合各自力量才能挖掘出其巨大潜力。

翻译:Annie_Xu

荷兰央行正在筹备一项大型试验项目,目的是探索金融市场是否可以完全建立在区块链基础上。

尽管用现有技术可以复制所谓的区块链智能合约应用,荷兰央行(De Nederlandsche Bank )系列试验项目的负责人说,区块链的分布式特性可以带来全新的金融市场基础设施——可以更好防范黑客攻击的基础设施。

就像比特币网络本身,该试验项目预测在所有参与节点间分配基础设施内部运行的方式。如果攻击者想操纵该系统、摧毁金融市场基础设施,就必须拥有所有节点运行的一半以上算力。

在金融市场基础设施逐渐成为黑客主要目标的情况下,消息透露年底即将开展这个试验项目。本月初国际清算银行(Bank for International Settlements)主席呼吁立刻采取行动,找到该问题的潜在解决方案。

荷兰央行筹备目前最大胆的区块链试验项目,并将成立区块链园区

Ron Berndsen

荷兰央行市场基础设施主管Ron Berndsen向我们解释区块链是阻止黑客攻击的关键技术。

“如果黑客愿意费力地攻击两三个数据中心,他们就会攻击金融市场基础设施。区块链可以让你分配节点,而且连你都不会知道它们的具体位置”。

为了了解是否可以用区块链分配金融市场基础设施,Berndsen提到在央行内部成立的实验小组。

Berndsen说,通过识别内部的比特币爱好者,向他们发送邀请邮件,以很轻松的方式组建了这个七人的团队。

2013年初,他开始在比特币网络上运行完整节点和挖数字货币的时候,全球加入该领域的金融学者和银行家还很少。只是他并没有获得任何挖矿回报,而是为了了解各种数字货币的优劣,购买了比特币等数字货币。


央行从中获得的认知

正是由于对该领域的熟稔,Berndsen才可以扩大试验规模。

央行上月宣布开始用开源比特币软件修订2009年该网络创立时的条款,目的是在2140年比特币全部挖出来之后,打造出新的系统。

Berndsen是荷兰蒂尔堡大学(Tilburg University)的金融市场基础设施和系统风险教授兼经济学博士,他说,“从学术角度来看,这显然是重现极点的做法”。但是这个试验项目绝对是世界上比较独特的。

“我曾经以为每个央行将来都会这样做”。

“我参加了很多央行委员会,我曾期待它们都这样做,但是目前并不是这样”。

他从这些试验项目中了解到,如果初始区块能奖励10亿个DNBCoin,然后每两分钟数量减半,银行就可以以更高的速度挖到DNBCoin(荷兰央行发行的数字货币)。

他强调,尽管其团队注意到,即使把“最大货币参量”设定为2100万个货币,就像比特币一样,也只可以挖到100亿个货币。

他们还证明,在分配比特币奖励之后,网络也可以仅仅依靠收费持续运行。


高风险

Berndsen说,第三个试验项目的核心将是金融市场基础设施领域。

就像2012年国际清算银行报告的定义,金融市场基础设施是“多个参与机构之间的多边系统——包括系统运营者,用来清算、结算和记录支付、证券、衍生品或其他金融交易”。

Berndsen描述前两个试验项目的结果,指出金融市场基础设施是“金融稳定全局目标”的三大核心要素,荷兰央行也是以促进金融稳定为目标的。

但是事实证明今年是金融市场基础设施领域的转折年,因为它逐渐成为国际攻击的重要目标。

三月份彭博社报道,与伊朗政府有关的黑客攻击了数十个金融机构,包括纽交所(New York Stock Exchange)和纳斯达克。

黑客曾专门攻击孟加拉央行,影响了俄罗斯卢布的汇率。因此彭博社发布该报告一个月后,安全专家Eugen Kapersky预测,此后金融市场的威胁会增加。

对金融市场基础设施的威胁如此猖獗,以至于月初国际清算银行主席Benoit Coeure发布了提高金融市场基础设施网络弹性的指南(Guidance on cyber resilience for financial market infrastructures)。

”金融市场基础设施立刻采取必要措施,与权益人合作改善网络弹性,采用了该指南。在该指南发布的12个月之内,金融市场基础设施应该制定出具体计划,来提高其功能“。


严阵以待

荷兰央行越来越公开地引导其他央行开发基于区块链的解决方案,现在金融市场基础设施就是新的探索领域。

除了在上个月的荷兰区块链会议上(Dutch Blockchain Conference)谈论比特币区块链试验,上周荷兰央行宣布今年九月初成立区块链园区的计划。

荷兰央行筹备目前最大胆的区块链试验项目,并将成立区块链园区

Berndsen说,区块链的潜力全部挖掘出来还需要几年时间,央行也致力于加速技术学习步伐。

为了筹备这次试验项目,荷兰央行正与其他行业参与者和央行商讨参与该项目的可能性。

Berndsen说:

”我们认为下个 原型可能需要编写更多代码、思考和人力“。

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