Chainalysis称FATF冗杂的拟议草案将损害加密透明度

Chainalysis称FATF冗杂的拟议草案将损害加密透明度

暴走时评:区块链分析公司Chainalysis本周针对由金融行动特别工作组(FATF)提出的一项拟议草案提交了一份公众意见信,认为这些措施可能会导致交易所—或者FATF语境下的“虚拟资产服务供应商(VASPs)”—关闭并失去对潜在非法活动的可预见性。

翻译:Maya 

对加密行业来说,期待交易所在每一次交易中都把KYC信息发送给接收方平台既不切实际,又毫无益处。

这是对区块链分析公司Chainalysis本周针对由金融行动特别工作组(FATF)提出的一项拟议草案提交的一份公众意见信的总结。该组织是一个致力于打击洗钱及其他金融犯罪的政府间机构。

在2月发布的拟议草案中,FATF提出了一系列政府可以采用的更有效的加密货币交易监管措施,从而消除或者缓解洗钱风险。

然而,在Chainalysis看来,这些措施可能会导致交易所—或者FATF语境下的“虚拟资产服务供应商(VASPs)”—关闭并失去对潜在非法活动的可预见性。

文件第7(b)节提出了一项可能引起争议的建议,其中FATF表示“各国应确保VASP获取并保存所需和准确的发起人信息以及虚拟资产转让所需的受益人信息,并将信息提交给受益人VASP ......并根据要求向有关当局提供必要信息。”

FATF就该拟议草案征集公众意见,并将草案描述为预防性措施。

Chainalysis的首席运营官Jonathan Levin及全球政策负责人Jesse Spiro于4月8日发表相关文字指出,这份文件可能会引起一系列问题。首先,一笔交易的“受益人”,及收款方,并不一定是另一家交易所。

他们指出,“虚拟资产旨在提供一种无需识别交易参与者的价值转移方式,” 并补充说,资金可能被转移到个人钱包或其他无法接收识别信息的收件端。

Chainalysis高管还表示,由于没有基础设施来支持这种类型的信息传输,强制交易所执行这一法案也可能导致这些平台的关闭。

此外,他们写道,从技术上来说,改变区块链的运作方式以适应这类信息转移也是不现实的,并补充称:

“繁重的法规对监管机构的重要盟友,也就是受监管的VASP的投资会造成更大的摩擦,降低其在用户间的受欢迎程度,把用户推向分散去中心化的点对点交易,并导致金融机构进一步风险降级。这些措施会降低目前执法部门能够实现的透明度。”


更好的方法?

Levin和Spiro写道,区块链所固有的透明度确实从技术上提供了新的“机遇”,然而,交易所可以利用存储在区块链上的数据“形成一个立足于风险的有效方案”。

他们主张,通过自行存储KYC数据,交易所可以向执法部门、监管机构和银行提供他们所需要的交易或个人数据,从而防止非法活动。

他们指出Chainalysis曾经参与过无数起调查,利用链上数据来识别可能参与非法活动的钱包或者基金。

该公司的其他建议包括建立自动化的“客户尽职调查”计划,能够“筛选已知非法活动的收款方”,以及允许收款端的交易所调查提供资金的所有交易所是否存在类似问题。

如果FATF的草案获得通过,该草案将于2019年6月作为全球标准正式生效。虽然该机构确实邀请公众对第7(b)条拟议法规发表评论,但意见征询期已于4月11日结束,目前尚不清楚Chainalysis 的回应是否会被采纳。

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