摩根大通呼吁资产管理公司采用区块链技术

摩根大通呼吁资产管理公司采用区块链技术

暴走时评:最近摩根大通和国际管理咨询公司奥纬咨询公司(Oliver Wyman)联合发布了一份指南《用区块链技术解放经济价值》,认为资产管理公司不应该继续坐壁上观,应该主动理解并拥抱区块链技术,探讨了区块链技术的发展,对资产管理公司的影响以及资产管理公司能采取的应对措施。由于金融科技创新对行业的影响还在持续,在不断发展的数字世界了解经济优势变得非常重要。

翻译:Nicole

最近摩根大通和国际管理咨询公司奥纬咨询公司(Oliver Wyman)发布了一份指南,鼓励资产管理公司采用区块链技术:

“该报告就是一份指南,探讨了区块链技术的发展,对资产管理公司的影响以及资产管理公司能采取的应对措施。”

鉴于这会让金融行业看待资产的方式发生激进的转变,《用区块链技术解放经济价值》的报告中阐述了被忽视的区块链技术的风险,“在该联合报告中,我们认为资产管理公司不应该继续坐壁上观,应该主动理解并拥抱区块链技术。”

“区块链旅途是非常漫长的,其结果也充满了不确定性,但是共识正在形成,这才是真正的目的。”

                                                                                                      -《用区块链技术解放经济价值》

在过去两年,许多银行,包括摩根大通、高盛投资公司、瑞士信贷和德意志银行已经将他们的注意力转移到资产管理上。这部分是由于投资银行业务受到《多弗—弗兰克华尔街改革》和《消费者保护法》的影响,这意味着会有更加严格的监管制度和沉重的罚款。

摩根大通已经是世界上最大财富管理公司之一,2016年其名下的资产管理额为2.424万亿美元。去年年底,该跨国公司另外添加了1240名员工到期资产管理部门中。

同时,Oliver Wyman也在关注资产管理行业。在早期的报告《前方的路》中,公司表示资产管理公司”在他们的操作环境下,面对范式迁移,应该积极做出准备。”

摩根大通呼吁资产管理公司采用区块链技术

Oliver Wyman 那时表示,

“在这种情况下,资产管理公司应该回顾他们的整个运营模式、挑战传统思维,勇于质疑不适宜快速发展环境的实践活动。”

“我们对区块链技术的可信性的观点来自于和用户、银行、交易所、中央证券托管机构以及当前市场服务供应商的讨论中。”

                                                                                              -《用区块链技术解放经济价值》

摩根大通和奥纬咨询公司表示对话的共同基调已经从“值得开发”转变到“如何最好的参与其中”。

最近报告表明:

“许多资产管理公司都采取等待和观察的方法,他们猜想任何最终节约的成本和机会都会流入下游,我们相信这是一个错误的思想。”

虽然该指南不想成为一个区块链101,但是其概述了转变成区块链基础设施的影响,以一种的“可行具体的”方式,扫除了常见误区,展示了区块链如何有潜力重建金融市场,以及整体的用户体验。

区块链可以帮助资产管理公司处理它们当前面对的大量复杂的挑战:管理数据;提供解决方案,而不仅仅是产品;在不断变化的竞争环境中给用户提供持续的服务价值。

区块链技术对真实世界资产(以代币或智能合约的方式呈现)的潜在影响,可以让资产所有者之间的结算以执行的速度完成。指南中解释道,这将创建一个创新引爆点,可以驱动新的价格模式和服务供应的出现。

报告中提到的验证账本上的资产是另一个“真正独有的创新”,中心化解决方案不能降低抵押品管理中的风险,这其中包括实时计算底层资产的风险。去中心化解决方案如区块链可以解决这个问题,同时提供更精确的基于解决方案的资产定价服务。

                                                                                              -《用区块链技术解放经济价值》

“我们的观点是区块链的影响可以最终重塑市场架构、产品功能和用户体验,最终对全球经济体系产生长远的影响。”

这其中也存在大范围的成本效益,据他们统计,随着区块链技术的使用,超过一半的典型资产管理公司的运营成本会降低。能够节省最多成本的领域是需要人工介入的领域,这些领域需要人工收集、修正共享数据,区块链技术的应用可以节省由于管理不当进行修补的成本。

报告表示,

“监管报告会变得越来越简单,需要的人工干预也越来越少,这些驱动程序可以应用于业务操作和财务中,这两样就占据了传统资产管理公司25%—30%的成本。”

报告同时指出增加收益的机会将来自得到改善的数据来源、更好的流动性、更低的摩擦成本,这都是区块链技术可以带来的好处。“资产管理公司将会以新方式为客户服务,例如,提供实时报告服务,或可选择的交易策略。”

报告中明确的探讨了三个关键领域的潜力和机会,资产管理公司也能为这三个领域贡献他们的专业知识:在主要实施性抉择中为监管者和开发者提供有效信息;引导外部创建对他们自己有利的应用程序;验证可以创造竞争优势的早期配置。

报告表明,直到资产管理公司将他们的目光投向最前端的开发者(他们是如何预见区块链技术会给他们的行业带来好处),服务供应商在承诺投资开始有所犹豫。这可能会推迟“解决最顽固的痛点或甚至创建新的产品,将价值定位锁定资产管理公司和最终投资者。”

                                                                                              -《用区块链技术解放经济价值》

“一些资产管理公司已经开始应战。他们在举办内部区块链黑客松,创建专门的技术团队,让分布式账本研发团队成为所有管理团队(从前台到后台)优先选择的团队。”

该指南提供了一个CxO playbook,以帮助高层管理人员。首席执行官、首席运营官和首席技术官都能起到重要作用,在区块链整合之前,可以提问关键问题,帮助巩固他们的地位。

首席执行官的角色是概述组织机构如何参与及应用区块链技术的愿景。作为更加宽泛的金融科技议程一部分,首席技术官会被要求带领理解和开发区块链的功能。首席运营官对区块链技术的理解以及如何利用区块链的优势也是成功的关键,因为这是连贯目标运营模式的一部分,为了帮助此次转变,报告对每个角色的行为都做出了定位。

区块链技术的预期部署将会经历四次浪潮。第一次浪潮正在发生,并且预计持续到2019年,这个阶段主要关注信息共享,这些信息将用于内部以及可信任的外部组织中。在将指令和信息发布到一个分布式账本上的时候,可以让各方得到一个共同的数据集,减少篡改几率,同时让更加高效的文件得以运行。

“未来几年,资产管理公司将会面对大量的区块链概念和存储、加工、配置数据的试点项目。”

                                                                                    -《用区块链技术解放经济价值》

第二次浪潮时间预计会与第一次的时间有所重叠,时间为2017年——2025年,其开发要经历四个阶段。在此次浪潮中,分布式账本技术和智能合约将会组合使用,存储及共享核心交易数据,通过区块链传送的实时数据功能可以提供“最新的风险和性能分析服务”。

在这种情况下,报告预测了一种针对用户和投资者的新形式自助服务,用户和投资者可以访问自己的交易数据,通过直接的账本连接或供应商提供的实时界面。

第三次浪潮,从2020年到2030年,将见证资本市场基础设施受到区块链采用后的影响。一旦区块链上的资产以代币的形式呈现,各种资产类别的交易清算和结算会转移到一个基于基础设施的分布式账本上。加工周期将会大幅度减少,因此加强了流动性。

这样新型的流程可以为新的投资产品和平台让路,报告中说:

“例如,产品包装可以配置智能合约,减少管理和交易相关成本。”

最后一波浪潮发生时间尚属未知,因为还不知道金融系统是否会成为专供区块链操作的系统。

“我们已经预见了一个漫长的过度时期,在区块链技术全面实施之前,传统的基础设施和基于分布式账本模式和平还需要共存。可是,尽早加入生态系统,可以抓住技术整合的机遇,了解先进的资产管理公司能利用的优势和劣势。”

                                                                         -《用区块链技术解放经济价值》

摩根大通和奥纬咨询公司认为分布式账本技术不仅可以带来可靠性,同时,正如之前所提到的,可以为想要紧跟潮流的资产管理公司创造大量机会。

由于无法预测互联网对金融服务的影响,同样也无法预测未来几年区块链对金融服务的影响。报告总结说:

“可是,注意到金融科技创新对行业的影响还在持续,在不断发展的数字世界了解经济优势变得非常重要。”

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