为什么贸易金融会成为区块链最有潜力的应用领域?

为什么贸易金融会成为区块链最有潜力的应用领域?

暴走时评:贸易金融正被塑造成为最有潜力的区块链技术早期应用领域之一,因为区块链可以将经济数字化,从而降低金融风险,许多世界级大型银行和各种各样的初创公司都将资金投入区块链研究和开发中。上周在澳洲联邦银行(CBA)主持的专家讨论会议--新兴数字功能:全球贸易,预测了三年之内,可以让在区块链上执行交易的智能合约支持实体产品的交易成为可能。将信任引擎分布式账本技术和物联网技术相结合,不仅能让银行变得更有效率,同时也给银行消费者带来了便利。

翻译:Nicole

贸易金融正被塑造成为最有潜力的区块链技术早期应用领域之一。

区块链技术的到来可以促使银行搜索全球经济中类似的流程,通过将全球经济数字化可以降低金融风险。当前的经济流程非常繁琐,因为使用各种纸质结算合同的参与方通常需要几周才能达成协议,在未来几年,市值4万亿美元的贸易金融行业将被分布式账本技术颠覆。

许多世界级大型银行和各种各样的初创公司都将资金投入区块链研究和开发中,区块链技术已经走出实验室,用实践向用户解释区块链带来的机遇。

在贸易金融领域,这意味着进口商、出口商、政府机构、航运公司、物流和交通运营者和保险公司——这些公司的入股需要一个新的系统才能有所进展。区块链可以使销售和法律合同数字化,监控货物位置,实现实时支付。

对R3 CEV来说,其中51家全球银行都在研究区块链应用程序,贸易金融已经上升成为最有潜力的区块链应用领域,成为R3集团主要的关注领域。

R3的亚太地区产品战略副董事Niki Ariyasinghe说,在未来12—18个月后,各种贸易金融试点项目将会在市场上进行测试,三年之内,在区块链上执行交易的智能合约可以支持实体产品的交易。

为什么贸易金融会成为区块链最有潜力的应用领域?

Niki Ariyasinghe

上周在澳洲联邦银行(CBA)主持的专家讨论会议‘新兴数字功能:全球贸易’上,Ariyasinghe说:

“我认为你们可以在两至三年内看到一个真实活跃的区块链市场。”


银行推出试点项目

R3正在和其成员合作——成员包括澳洲联邦银行(CBA)、西太银行(Westpac)、澳大利亚国家银行(National Australia Bank)和麦格里银行(Macquarie

Group)——从而创建一个银行及其用户需要共同遵守的标准。

在过去一年,CBA已经完成了25个区块链相关的实验,现在推测贸易金融将是区块链技术最有潜力的应用领域之一,区块链指的是持有同步信息副本的计算机网络。

目前,CBA与全球银行和专家客户正在进行合作的项目有三个,其中一个包括将棉花运往国外。此次实验中,在棉花装运箱中放置了一个湿度探测器,将其GPS定位技术连接到物联网中,从而让货物保险人和买家实时了解商品物理状态。

Ariyasinghe说还有一个由新加坡初创公司Hellosent负责与之相似的试点项目,监控出口到新加坡的法国葡萄酒的状态。保险人可以实时了解集装箱背部温度以及海面状况,是否会让葡萄酒的品质受到影响。

根据Bloomberg的报道,桑坦德银行(Standard Chartered)、汇丰银行(HSBC)、美国银行(Bank of America)和新加坡争端解决机构(Singapore's DSB Group)都在研究区块链贸易金融应用程序。银行都认为区块链技术可以减少贸易相关文件欺诈事件的发生。

R3是18个月前组成的区块链联盟,旨在帮助银行了解区块链,开发可供使用的协议。该联盟已经探索了交易和交易商业票据等领域,同时还有贸易金融,目前正在测试如何将区块链用于验证身份信息。

Ariyasinghe说R3正在尝试解决金融服务和相关领域遇到的巨大挑战。

“R3的基本原则就是解决全球带来的挑战,同时和许多供应商进行合作是有必要的,这些供应商可以是银行,当然,也可以是保险供应商、监管机构以及在区域和全球范围内工作的参与者,而不仅仅在金融服务领域。”


播种小麦

初创公司也在努力将各种各样的参与者带入交易中,一家澳大利亚区块链初创公司Full Profile正在准备进行一个商业试点项目,预计于十月小麦丰收季节开始实行,届时将会看到小麦买家通过区块链将费用支付给种植者,消除了农民的结算风险。

通常情况下,谷物种植者需要30天才能完成付款交货,在2014年,由于谷物交易破产,仅在南威尔士和维多利亚州种植者就损失了7000万美元,这直接导致在澳大利亚地区的经济活动损失2亿美元。Full Profile的技术可以让产权转移或谷物交货支付自动化,让谷物买家免受破产或支付风险。

Full Profile创始人Emma Weston,曾经是澳大利小麦局的律师,说贸易金融“正逐渐成为区块链应用的一个非常好的使用案例,并且会将交易活动从金融服务扩展到更广阔的市场领域,这是一个自然演化过程。”

为什么贸易金融会成为区块链最有潜力的应用领域?

六月,Full Profile在2016年度澳洲西太银行(澳洲第二大银行)区块链黑客马拉松和金融科技风投公司Sapien Ventures举办的Blockchain Summit(区块链峰会)区块链初创公司公司游说活动中获胜。该公司将于九月份在纽约FinovateFall活动中,向全球展示农业综合企业区块链。

一旦该技术得到测试并且可以在国内环境下运行,Weston说Full Profile就会研究出用于对外贸易的应用程序,而她面对的主要挑战就是让各方同意智能合约支持的支付交易的标准,但是她对此还是非常乐观的。

联邦政府谷物研发公司(Grains Research and Development Corporation)是该实验的受益人,Weston说她已经发现“各种监管机构、州和联邦政府想要和区块链私营部门合作的真实意愿”。

“我们有责任将区块链技术投入生产,帮助政府了解区块链技术的潜力,同时解决监管相关事宜。”


一个具有吸引力的领域

King&Wood Mallesons(金杜律师事务所)搭档Scott Farrell是联邦政府金融科技咨询小组(今年早些时候由财务主管Scott Morrison成立)的区块链统筹人。他同意贸易金融是一个可以让区块链技术得以应用的具有吸引力的领域的说法。

Farrell说政府在将区块链技术带到现实起着重要作用,另一个政府可以起重要作用的领域是身份验证。

为什么贸易金融会成为区块链最有潜力的应用领域?

Scott Farrell

Farrell 说:

“区块链技术的关键就是验证任何你从入口点放入的信息。最重要的导入信息是你的身份信息,但是大多数身份验证机构都只有在公共部门有他们信息来源,而不是在私营部门。”

财政部和CSIRO(澳大利亚联邦科学和工业研究组织)正在为澳大利亚经济研究区块链应用程序,其中包括区块链技术真实世界的试点项目,试点项目的具体区域还未确定。


信心动摇

对区块链和智能合约的信心在六月份受到动摇,这是因为去中心化自治组织(DAO)在从11000名成员中筹集了1.5亿美元之后,计划运行一个投资工具,然而最后遭到攻击,导致5000万美元被转移到另一个账户中。

Farrell说DAO事件给所有在区块链上搭建智能合约的各参与方上了重要一课,但是这并不代表着区块链技术的失败。他说:

“这意味着我们要特别注意区块链上的合约自动化功能,但是平台本身是按预期发展的。”

澳大利亚在开发区块链应用程序和开发中应该将自己定位为初创公司,随着区块链技术在全球试点项目中的应用,Farrell说开发出符合我们经济和社会状况的区块链应用程序是非常有意义的。

“将信任引擎分布式账本技术和物联网技术相结合,不仅能让银行变得更有效率,同时也给银行消费者带来了便利。使用资金的人会对此非常在乎。”

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