SEC及FINRA就加密托管申请批准延期发布解释说明

SEC及FINRA就加密托管申请批准延期发布解释说明

暴走时评:美国证券交易委员会(SEC)和金融业监管局(FINRA)认为,在批准加密公司成为自营经济商的申请之前,他们需要解决一些问题。具体包括数字资产是否属于证券产品,且适用1970年《证券投资者保护法案》,私钥,记录保存等方面。

翻译:Maya

美国证券交易委员会(SEC)和金融业监管局(FINRA)认为,在批准加密公司成为自营经济商的申请之前,他们需要解决一些问题。

在周一的联合声明中,美国证券交易委员会贸易与市场部和FINRA总法律顾问办公室概述了各机构在决定是否批准涉足加密资产(包括托管)的企业的经济自营商申请以及这些资产是否应该属于证券应遵守1970年《证券投资者保护法案》(SIPA)时需要考虑的不同因素。

声明表示,“有关证券丢失或被盗的既定法律和惯例极大地促进了经纪自营商从各方面遵守客户保护规则的能力,这些条款在某些数字资产的情况下可能是无效的。”

美国的经纪自营商是合法注册且受监管的实体,能够代表自己以及客户购买或出售证券。一些公司希望将数字资产用作证券,允许它们向无法持有或直接购买这些资产的机构投资者提供服务。

声明表示,虽然经纪商可以证明自己拥有加密钱包的私钥,但他们很难证明其他实体没有这个私钥,并解释说:

“他们可能无法证明其他实体没有私钥的副本,并且可以在没有经纪自营商同意的情况下转移数字资产。”

根据文件来看,这份联合声明是对来自市场参与者的问题的回应。

正如CoinDesk先前报道的那样,申请经纪自营商的公司已经陷入困境数月,一些公司甚至等待了一年多。

其中许多公司声称美国证券交易委员会已经暂停审理涉及数字资产的公司的经纪自营商申请,而其他公司则表示,基于加密货币的证券带来了新的问题,而监管机构必须先解决这些问题。周一的联合声明似乎确认了后一种理论。

加密交易所Gemini是最近一家申请成为经济自营商的公司。


投资者保护

除私钥问题外,美国证券交易委员会和美国金融业监管局还讨论了数字资产可能并不符合SIPA对数字证券的要求。

美国证券交易委员会规则15c3-3“要求经纪自营商持有客户全额付款和超额保证金的现金,或者在一个有良好控制的地方保存它们(没有留置权),”该文件写道。通常,根据SIPA要求保管的证券有撤销或取消错误和未经授权的交易的保护措施,并使第三方保管人持有实际证券。

但是,在数字资产方面,使用第三方托管人可能会增加证券被盗或丢失的风险。该声明称,如果证券进入未经授权的地址,该经纪商将无法撤销交易,并补充道:

“如果数字资产安全性不符合SIPA规定的'安全'定义,并且如果经纪商操作失败,SIPA保护可能不适用,这些数字资产证券的持有人将只能作为没有担保的一般债权人对经纪自营商提出索赔。”

其他问题则围绕着记录保存和报告规则。

具体而言,“分布式账本技术的性质,以及与数字资产证券相关的特征,可能使经纪自营商难以以完成监管手册、记录和财务报表为目的证明资产的存在,”声明提到。

一些数字资产公司正计划使用具有特定功能的分布式分类账,旨在满足记录保存要求以存储其记录,尽管这些公司仍必须“考虑技术的性质如何影响其遵守报告规则的能力”。

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