全球最大经纪公司兼交易商ICAP相信银行会使用数字货币

全球最大经纪公司兼交易商ICAP相信银行会使用数字货币

暴走时评:初创企业Clearmatics发起“Utility Settlement Coin”项目,瑞银、纽约梅隆银行、德意志银行、桑坦德共同参与系统测试,可是唯独全球最大经纪公司兼交易商ICAP没有参加。当然是出于该项目影响面较大的原因,但是该机构也清楚知道这个项目的价值,只是谨慎些而已。不过该项目遵循四大原则,从一开始就预测并刻意避开可能出现的问题。

翻译:Annie_Xu

最近一群金融机构中的一个局外人宣布正在搭建新的区块链和数字货币结算系统。

该项目称为“Utility Settlement Coin”(USC),是初创企业Clearmatics发起的,四个全球银行瑞银、纽约梅隆银行、德意志银行、桑坦德(UBS、BNY Mellon、Deutsche Bank、Santander)参与测试。这个项目联盟的第五位成员ICAP(全球最大交易商兼经纪公司)并未参与测试的原因有两个方面。

其一,这次项目参与者跨越了市场基础设施供应商中的多家企业;其二,作为市场基础设施供应商,分布式账本上的数字货币可能会彻底改变他们的产品。

但是ICAP希望利用这个独特的战略,不会小心翼翼地防止被边缘化,而是参与宣传高效的私有分布式网络部署方式。

全球最大经纪公司兼交易商ICAP相信银行会使用数字货币

ICAP互联网金融投资部门Euclid Opportunities的董事总经理Michael McFadgen说,公司已经确定了项目进行需要遵循的原则和脉络。

“基于分布式账本的市场基础设施搭建的长期计划是市场广泛通用的普通层。其中一层很可能就是Utility Settlement Coin,并且成为其他层的基础”。

USC (Utility Settlement Coin)的运行系统被该联盟称为去中心化结算网络(Decentralized Clearing Network),让央行可以开放自己的实时全额结算服务,为央行发行货币提供更多渠道。

目前还不清楚市场基础设施供应商ICAP等会具体怎么使用该技术。McFadgen说,他们可能主要会遵循四大原则。


临界质量

广泛应用的必要性是首个原则,体现了变革国家金融机构最底层基础设施以及说服市场参与者转变观念的难度。

McFadgen说:

“如果有十种不同的代币设计,那么就无法使用USC。我们打算缜密部署,确保所有权益人都参与,尽量提高整个行业的接受度”。

然而即使实现了广泛采用,还要面临这些央行的数字货币如何实现可互操作的问题。

McFadgen说,在现阶段,联盟还“没有考虑过与瑞波实现可互操作的问题”,很多大型银行都对这个分布式账本网络显示出极高的兴趣。

“很多人都想实施这种架构。我们需要与这样的人共同运营,确保我们的资产之间的协调”。

第二个是参与性原则。

之前Clearmatics首席执行官Robert Sams说,OECD(经济合作与发展组织)的很多监管者和央行从项目早期就参与进来了。

但是McFadgen指出,该项目还需要扩大金融机构的类型,包括资产经理、对冲基金、买方以及“任何与金融市场有关联的金融机构”。


基础设施

第三个原则就是商业化。但是这个术语也只能给出最终实际商业模式的宽泛定义。

与传统企业不同,McFadgen选择与Sams同样的措辞,将这个项目称为最终可能采用任何一种商业模式的公用事业。

USC项目目前还刚刚起步,尽管Euclid Opportunities参与投资,可是ICAP并没有任何动作。McFadgen说,“目前还没有任何实业参与投资”。

这表明由于广泛应用面临的挑战,该项目仍比较保守。

举例说,假如USC成功实施,每个央行还需要采用由本国货币支撑的自有版本的代币。


ICAP与区块链

目前参与USC项目的ICAP成员包括,交易后风险和信息部首席执行官Jenny Knott、新任首席创新官Charles Ocheret、金融市场自动化初创企业Traiana的分布式账本和区块链人员。

去年底开始这个团队就已经在ICAP从事区块链工作。

ICAP区块链项目的方向大多是把交易后流程标准化为“罗赛塔石碑”(Rosetta Stone),届时它可以轻松与分布式账本融合。

但是今年初ICAP还曾宣布,其初创企业成员Traiana 的七人团队与Axoni合作完成了一项实验,将银行交易数据进行转换,放在区块链上处理。

McFadgen说,它与Clearmatics项目不是竞争关系。Clearmatics致力于交易和现金的传输通道;而Axoni与ICAP则是搭建智能合约,确定交易的性质。

McFadgen总结说:

“我们广泛地讨论了多种分布式账本,将来还会继续讨论,并进行围绕它们试验”。

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