2016年银行巨头将与区块链共舞

2016年银行巨头将与区块链共舞

暴走时评:区块链技术在2015年获得的投资超过10亿美元,而全球除了中国之外的全部主要金融机构都加入到区块链技术的研究和投资行列中。而为什么面对区块链技术时,传统金融机构突然变得如此兴奋和激进,但是所有的互联网巨头,或者说互联网金融巨头们却保持沉默,甚至是非常暧昧的态度,是非常值得玩味的,不同于之前的云计算和大数据,几乎所有的互联网巨头都没有任何声音和动作,不评论不宣传,似乎他们现在面临一个异常艰难的选择,这说明也许我们时代正在面临一个全新的转折。如果你也在考虑这个问题,欢迎和我们一起探讨。

翻译:breezeqi

区块链技术作为比特币的内在技术,其对整个金融技术产业的潜在影响,直到最近才被北美、远东和英国的银行业巨头所关注。区块链已成为传统的金融机构要寻找的 “下一个大事件” ,并且正在投向区块链技术的风险投资规是巨大的。而且这种转变正在吸引人们重新认识比特币在主流的地位。


为什么从害群之马成为黑马?

去年以来对于比特币技术的大量投资,究其原因,不是因为风险投资基金和互联网金融倡导者认为比特币可以成为一个可行的主流货币,而是因为区块链技术。充满信心的投资者为比特币技术开发商提供了充足资金,来探索区块链技术如何在诸多领域被主流金融机构所采用,其主要应用包括从汇款到证券交易所,而更重要的区块链技术的实现过程的全自动化。

 

2016 高盛,巴克莱银行,摩根大通和瑞银都搭上了区块链的顺风车

2015年是区块链技术蓬勃发展的一年,在这一年中比特币已经逐渐远离其激进的无政府主义以及坚决反对传统的金融体系和集中发行的货币的初衷。而对于2016年来说,银行可能以批发形式来采取区块链技术,让比特币成为银行业务一个默认的组成部分。

同样,如果2015年是建立一个优秀可管理的比特币交易和基础设施的一年,那么2016年我们将在华尔街、伦敦金融城和金丝雀码头看到更具活力的区块链技术。

正如在2015年的夏天,比特币交易所Coinsetter首席执行官Jaron LukasiewiczFinance Feeds首席执行官Andrew Saks-McLeod所解释的那样,他可以肯定看到区块链技术由于全自动账本和类似的操作流程将会收到银行青睐。现在来看他确实是正确的,因为包括高盛,瑞银,摩根大通和巴克莱银行四巨头,现在都出于这些目的来采用区块链技术。

2016年银行巨头将与区块链共舞

比特币交易所Coinsetter首席执行官Jaron Lukasiewicz

瑞银一直是最全面公开其进一步采用区块链技术的有关计划的银行,瑞银已经组建了一个名为“Crypto 2.0”团队,其在瑞银伦敦公司的总部进行区块链技术研究,迄今已探讨了基于区块链技术的20多个潜在应用领域。瑞银一直在保持其瑞士投资银行业务根基同时也在紧跟互联网金融的前沿发展,其正在进行将“智能合约”发展成为“智能债券”的技术研究。

 

前端和后端交易结算公司将消失?

2016年银行巨头将与区块链共舞

瑞银 认为区块链技术可被广泛应用债券发行,利息计算,票息支付等业务,而且其处理过程全部为自动化完成。瑞银指出由于基于区块链技术的软件使得发行人与投资者之间的信息流和资金流完全自动化,这使得前端和后端交易结算公司或中介公司存在的必要性大大降低。在测试过程中,该系统将创建称为“Bondcoin”的虚拟货币,通过使用Bondcoin将账户与法定货币连接,然后在接入到中央的银行账户,使得交易双方的价值交换便利化。

2016年银行巨头将与区块链共舞

德意志银行 有关区块链技术的研究则相对封闭。然而,德意志银行通过建立区块链创新实验室来研究如何能将区块链技术发展成为其支柱业务的想法。德意志银行曾表示,由于有关监管和法律裁决等问题,区块链技术还存在着潜在阻碍,但是可以预见区块链技术可能对银行业具有非常大的破坏性同时将大大提高银行业的效率。而且这种威胁远不只限于银行德意志像Uber, AirBnB以及互联网金融初创公司也将可能是受到来自区块链技术的威胁,因为它们是有效地利用银行内支付系统的中介公司。

2016年银行巨头将与区块链共舞

摩根大通 公布其2015年的技术投资规模达到90亿美元,而且重点投资领域为区块链技术,但对于区块链技术的研究方向及业务模式则讳莫如深。

2016年银行巨头将与区块链共舞

高盛 将区块链技术看成“去除中介”的一种方式,其可以应用于投票系统、车辆登记、、交易结算和艺术品所有权登记等领域。


现在的问题是,如果区块链技术成为银行重新构业务的基础,那区块链技术很可能扩张到外汇市场中的非银行机构,这也引出了一个问题,后端结算和风险管理的将由谁哪个机构来承担,因此FIX Trading Community, ICAP’s TraianaCLS(后端结算和风险管理提供商)就会存活下去。

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