高盛希望在区块链上进行外汇交易

高盛希望在区块链上进行外汇交易

暴走时评:区块链越来越普及的情况下,全球各大企业和机构也做了大量研发投入,因此开始关注相关技术的专利权益。包括国际领先的投资银行高盛在内的华尔街巨头也在申请各项专利。高盛的应用专利计划在区块链上进行外汇交易,但是目前大量类似专利都还没有获得专业机构批准。

翻译:Annie_Xu

大型金融机构交易员进行外汇交易通常成本很高、速度很低,因为要通过很多收取费用的中间商。高盛(Goldman Sachs)的一项新的应用专利暗示比特币底层的区块链技术可以变革这个流程。

9月8日美国专利和商标办公室(USPTO,US Patent and Trademark Office)公布了这项应用专利,专利申请日期为2015年3月。它介绍分布式账本(其实就是各方共享的会计账本,亦称为区块链)可以处理外汇交易市场的金融交易。这是高盛首个与区块链有关的专利(尽管2015年9月的另一个专利申请显示这家投资银行正在探索类似比特币的数字货币交易产品)。

高盛希望在区块链上进行外汇交易

外汇交易市场充满风险,一方将资金转给中间商,比如外汇结算服务供应商CLS。交易对手方提供资金前,CLS会一直持有交易发起方的资金。其中问题就是发起方的资本将一直冻结在那笔交易中,直到完成结算;而且很多时候这个流程需要一天,这样外汇市场的交易速度就很慢。我们希望区块链可以提供“接近实时的”交易,以便提高外汇交易市场的速度。

过去一年多时间里,银行一直在进行区块链技术实验,为了使交易更快、成本更低;只是大多数项目都是刚起步。当然现在已经有几个比较强大的系统,比如比特币和瑞波。比特币一天可以处理18万笔交易。瑞银(UBS)、桑坦德(Santander)等银行都与瑞波达成合作。高盛专利申请文案中表示,但是即使这些系统也有自身的缺陷,尤其是在高度受监管的金融服务业。

“这些系统的隐私性方面有很大的劣势”,因为任何人都可以看到比特币区块链上的交易信息。

如果银行区块链完全透明,竞争者就可以对某笔交易做出反向交易,从而大大降低外汇交易的竞争性。比特币和瑞波还“缺乏特意设计的身份确认程序,无法帮助监管者执行反洗钱规则”。

高盛希望整合区块链在速度和效率方面的优势和其他技术的隐私性、安全性、合规性。比如高盛的区块链版本可以只在有需要的情况下公开私人交易;让监管者获取数据库;遵循反洗钱和了解客户需求规定。

高盛希望在区块链上进行外汇交易

David Reilly

区块链已经开始渗透华尔街,银行也开始整理相关知识产权。美国银行(Bank of America)首席技术官David Reilly说:

银行早已经申请专利,现在已经有大约50个区块链相关专利申请。当然公司申请专利并不一定意味着公司现在或者未来一定会采用,USPTO还可以拒绝这些申请。

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