比特币核心技术异军突起 金融巨头们挥舞支票本加入竞争

华尔街见闻 9月11日报道:


包括Visa、纳斯达克、花旗在内的金融行业大佬正在把钱砸向一个叫做区块链的技术。该技术不仅缔造了比特币,而且有望颠覆现有的金融市场,开启一个全新的“去中心化”时代。

对于银行、券商、清算中心、交易中心等金融生态中的玩家而言,区块链技术将从根本上变革他们现有的业务模式。

业内人士认为,如果该技术能够广泛应用于金融行业,那么金融交易的清算时间、交易成本和交易对手风险都将大幅下降。

如今,区块链技术已经吸引了包括华尔街CDS女皇在内的大批人才,并可能“变革一切”(Changes Everything)。

区块链

区块链(Blockchain)是比特币的底层技术,即指一串使用密码学方法相关联产生的数据块,每一个数据块中包含了过去十分钟内所有比特币网络交易的信息,用于验证其信息的有效性(防伪)和生成下一个区块。

与传统的技术相比,区块链代表着以P2P为基础的去中心化的新体系。正如科技网站TechCrunch专栏作家Jon Evans所说:

比特币所依托的区块链是一种新型去中心化协议系统,它能安全地存储交易或其他数据,并且无需任何中心化机构的审核,因为这些是由整个网络来检验的。那些交易不一定是金融交易,数据也不一定是货币。区块链技术能够被应用在许许多多应用之中.....”

进一步而言,如今的网络结构中,都有一个中心化的机构(比如交易所、清算中心)来作为数据处理中心。但区块链技术通过解决网络节点之间的信任问题,提供了一个彼此相连的,去中心化的分布式云网络。每一笔交易都交由这些节点来共同核查,从而无需借助银行、交易所这种中介机构来完成。IBM对此做了详细阐述:

由一个中心化的数据中心收集所有已联接设备的信息,但这样一来,在生命周期成本、收入方面有严重缺陷——IBM 认为,为了解决这个问题,每个设备都得能自我管理,这样就无需经常做人工维护——这意味着,设备的运行环境应该是去中心化的,它们彼此相连,形成分布式云网络。

这种模式则是可持续的——只要设备还存在,整个网络的生命周期就可以变得非常长,同时运行成本可以显著降低。而要打造这样一种分布式云网络,就得解决节点信任问题——在传统的中心化系统中,信任机制比较容易建立,毕竟存在一个中央机构来管理所有设备和各个节点的身份。但对于潜在数量在百亿级的联网设备而言,这几乎不可能做到。IBM相信,中本聪的比特币区块链技术可以完满地解决这个问题:“解决方案的核心是区块链技术,也就是比特币的底层技术”。

区块链技术解决了闻名已久的拜占庭将军问题——它提供一种无需信任单个节点,还能创建共识网络的方法。比特币使用算法工程保证整个网络的安全,借助它,设备能在金融市场中完全独立于任何人工干预。一套算法会生成自己的比特币钱包,从而允许它与别的算法(别的钱包)进行交易。

比特币支付企业ColaPay的创始人罗金海对于区块链技术的前景充满期待:

“比特币的信用基础区块链技术是一种巨大的技术突破,这种,它革新了互联网与金融产业,现在的比特币行业,只想当于1994年左右的互联网,还处于基础建议阶段,但未来十年,区块链有可能取代互联网。”

CDS女皇

没有什么比CDS女皇转投区块链技术更有说服力了。

Blythe Masters,华尔街曾经的大宗商品交易界“一姐”,28岁成为董事总经理(MD),创下摩根大通史上最年轻的女高管记录。

Masters担任过摩根大通多个高管职位,包括担任首席财务官。2007年她开始掌管现货大宗部门。

作为“CDS”之母,她构思的金融衍生产品市场规模一度发展到高达58万亿美元,被认为助推了2008年金融危机。

2014年,摩根大通的大宗商品业务超越所有竞争者,成为华尔街的头把交椅。但就在这一年,摩根大通出于监管压力以35亿美元将该部门出售。Masters随后也宣布辞职。

沉寂一年之后,她再度出山,就任加密货币(Cryptocurrency)公司Digital Asset Holdings(DAH)的CEO。

DAH是由掉期交易所trueEX创始人兼CEO Sunil Hirani和自营交易公司DRW Trading创始人兼CEO Don Wilson共同创立的。其目标是成为金融资产交易场所,方便投资者以更低的价格成本和时间成本将传统货币和比特币进行转换。

Blythe Masters现在正带领DAH开发一种基于区块链系统的证券和资金转移系统。

如今的Masters依然和以往一样高调。她不仅警告美国可能在区块链竞争中落后,而且信誓旦旦地告诉银行业,区块链将变革一切。

她说:“你们应该严肃对待这个技术,它就像1990年代初的互联网。它意味着财富在向你招手。

比特币核心技术异军突起 金融巨头们挥舞支票本加入竞争


抢滩布局

资本的嗅觉总是敏锐的,尤其是在“人精”扎堆的华尔街。

Masters不是唯一一个嗅到机会的人。美国金融业大佬们已经开始挥舞着支票本,抢滩区块链这座给人带来无尽想象的金矿。

英国《金融时报》,Visa、纳斯达克、花旗风投近日投资了一家旧金山区块链初创公司Chain,涉及融资金额达到了3000万美元。

华尔街见闻早先就曾提到,Nasdaq OMX Group Inc正在测试区块链技术。该技术有机会颠覆传统的金融交易方式变为比特币类似的交易方式。如果取得成功,纳斯达克集团希望可以将所谓的区块链技术(blockchain technology)运用到股票市场之中。

瑞士银行UBS AG的首席投资官Oliver Bussmann在去年时表示,区块链将是金融领域里最大的颠覆性力量,这意味着它的成功可能会对银行和贸易公司等产生深远的影响。他所在的银行还专门成立了实验室来研究区块链技术的应用。

美林集团前欧洲、中东、非洲主管Bob Wigley前不久曾称赞了区块链技术在降低成本上的优势,并称自己投资了一家英国的区块链技术公司。

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