麦肯锡报告:用区块链改善资本市场和投资银行行业,实现数十亿美元长期收益

麦肯锡报告:用区块链改善资本市场和投资银行行业,实现数十亿美元长期收益

暴走时评:麦肯锡发布了一篇题为《2016年资本市场和投资银行:是时候勇敢抉择,大胆采取行动了!》的报告,该报告针对的是资本市场和投资银行(CMIB)行业,同时警告说目前为止采取的节省行业成本提高性能的行动大多数都失败了,仍需大量的补救措施。麦肯锡公司希望通过区块链技术实现数十亿美元的长期收益,虽然这些收益需要5年时间才能实现。这表明麦肯锡公司也在紧随比特币和区块链技术行业的潮流,旨在更好的为用户提供咨询服务。

翻译:Nicole

麦肯锡公司被誉为全世界最负盛名的管理咨询公司。其客户是世界上80%的大型公司、政府、国际组织和著名的非营利性机构,该公司的影响力一直存在。只要麦肯锡公司一开口,商业世界都会响应号召。

当然,麦肯锡公司也在紧随比特币和区块链技术行业的潮流,旨在更好的为用户提供咨询服务。该公司还发表了有关区块链及其应用的文章和报告,特别是在支付和保险领域。

简单来说就是,区块链可以改革世界经济。这是最近《区块链革命:比特币底层技术区块链如何改变货币、商业和世界》的作者Don Tapscot,在接受McKinsey Publishing高级总编辑Rik Kirkland的采访时,提出的观点。发布这样引人注目的有关分布式账本的文章意义是非凡的,并且可以给麦肯锡用户提供建议。

日前,麦肯锡发布了一篇题为《2016年资本市场和投资银行:是时候勇敢抉择,大胆采取行动了!》(“Capital

markets and investment banking 2016: Time for tough choices and bold actions.”)的报告。该报告针对的是资本市场和投资银行(CMIB)行业,同时警告说目前为止采取的节省行业成本提高性能的行动大多数都失败了,仍需大量的补救措施。

报告引言说:

“资本市场和投资银行(CMIB)行业仍处在压力当中,因为利润低成本高,还存在很多战略的不确定性。但是无法避免的现实情况是,迄今为止行业做出的重建努力,无法产生可持续效果。”

“现在需要的是更加根本性的改变,因为对大多数银行而言,全球资本市场和投资银行的传统模式已经不再适用。”

麦肯锡公司表示,采用先进技术是根本性改变的要求之一。报告指出一些银行正在探索新技术,是为了极大的降低交易成本,例如在证券服务中使用区块链可以降低交易成本。

许多大型银行都处在挣扎当中,并且很可能会被迫放弃全球参与者的角色,投入到狭窄的利基市场中。与此同时,一些CMIB企业的表现也非常好。

根据对当前潮流的分析,麦肯锡公司希望有四种新CMIB模式:“颇具规模的各产品和服务的全球全方位服务参与者(3-5家银行);颇具规模的全球参与者挑选产品组合(8-12家银行);有着强大公司特许经营权和CMIB产品工厂的国家或区域商业银行;开始专注特定领域并且扩展到相关业务公司的非银行竞争者。”

麦肯锡公司表示,大型银行不得不重新考虑他们的商业模式,因为虽然发展的空间很小,但是在有针对性的利基市场还是有很多机会。

报告对每种模式的机会、风险和实施战略都提供了宝贵的意见。麦肯锡公司提出了银行领导者应该采用的八大关键倡议,旨在过渡到成功的运营模式,不论他们追求的是四大商业模式中的哪种模式。

其中两个推荐倡议是专门针对比特币杂志读者的:

“实施一种新的实施框架,充分利用机构中的数字技术,特别要参与到行业基础设施中,包括分布式账本。”

报告中指出:

“在未来几年,区块链技术可以带来一系列的好处——包括更加快速的清算结算、账本核对、合并审查跟踪的速度,降低系统风险,改善运营——主要是对资本市场行业的公司,从清算所和交易所到主要经济机构和银行。最有潜力的区块链应用领域包括衍生物场外交易市场(OTC)和购回债券(特别是和央行结合的时候)。”

“每种案例中,麦肯锡公司希望有数十亿美元的长期收益,虽然这些收益需要5年时间才能实现。在OTC衍生物中,区块链通过降低交易对手方风险和操作成本,可以创造40-70亿美元的价值。简化运营,即时结算和更好的可视性可以将交易对手方风险资本成本从40万美元降低到20万美元;更好的抵押品管理可以节省5-10亿美元;简化用户培训、交易流程和中后台的结算流程,可以节省10-20亿美元成本。”

当然,在分布式账本能够常规的配置到CMIB之前,还要克服许多挑战,包括当前的低交易率。然而,麦肯锡公司希望这些挑战可以随着时间而被克服,特别是如果市场参与者、监管者和技术人员能展开合作;报告指出CMIB行业通过使用区块链技术,已经在很多领域产生了大量的价值,这些领域包括数字现金、KYC/AML和身份验证。

麦肯锡报告中另一个有趣的建议是利用先进的分析学、机器学习和机器人学。虽然目前看来,这些技术和分布式账本技术关联不大,但是未来智能合约和可编程货币平台可以从先进的分析学、机器学习和人工智能中获益。

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