欧盟AMLD5法案下,西班牙加密企业面临新的注册要求

欧盟AMLD5法案下,西班牙加密企业面临新的注册要求

暴走时评:西班牙立法者正在修改该国的反洗钱以及反恐怖主义融资法律条款,从而与欧盟法律保持一致。然而,这已经比欧盟给出的最后期限晚了六个月。

翻译:Maya

一周多前公布的一项拟议修正案将要求当地的虚拟货币服务提供商向西班牙银行注册。该修正案一旦通过生效,西班牙相关法律就会符合欧盟第5版反洗钱指令(AMLD5)。这是2018年推出的覆盖全欧盟的指令,其目的是加强对金融犯罪的预防措施。

为了推动该法案的进展,修正案的公众评论期与撰稿当日结束;通常情况下,评论期为60至90天。

欧盟成员国有18个月的时间来满足新的指令。2月,它向包括西班牙在内的8个国家发出警告信,敦促它们着手修改反洗钱法。

虚拟货币平台Crypto.com欧洲业务总经理Mariana Gospodinova向媒体透露,自AMLD5首次发布以来,人们对数字资产的理解发生了很大的变化。大量的新信息,其中一些直接来自于寻求在某些司法管辖区接受监管的公司,导致了一条陡峭的学习曲线。她说,这有助于监管机构了解与加密相关的风险,并提供全面的修正案,以改善风险缓解和管理。

“各国可能从进一步延长的执行期中受益,每个国家可能有自己的理由来解释为什么有延迟—从政治环境到缺乏在给定的期限内完成要求等等的理由,” Gospodinova通过电子邮件解释说。

根据西班牙的新法律,法币交易所、加密交易所、电子钱包提供商和那些保管客户私钥的服务商将受到国家监管且需要在相关机构进行注册。

一项过渡性条款要求上述所有实体在法律颁布后9个月内向西班牙银行注册其服务。

“法律草案在加强洗钱和恐怖主义融资控制体系方面取得了进展,纳入了新的社区规定,并包括对现行法规的额外改进,以提高预防机制的有效性,” 政府网站称。

Gospodinova表示,虽然欧盟提供了方向,但最终还是由每个成员国的监管机构决定如何处理不符合当地加密规则和法规的实体的细节。

另一个被要求加快进程的国家是荷兰,荷兰的动作要大得多,但后来在新法律的执行方面受到批评。

虽然英国在今年1月底脱离欧盟,但在脱欧前就嫁接了新的反洗钱法。Gospodinova表示,英国的金融管理机构FCA正在努力监控为其居民服务的加密公司,并在其经常更新的网站上发布警告,澄清从事未经监管机构许可的活动的相关风险。

在已经遵守AMLD5的欧盟国家,加密公司,特别是规模较小的公司,抱怨合规成本增加,可能迫使他们离开原驻国。

欧盟指令还概述了严格的KYC规定,加强了国际金融犯罪监督机构金融行动特别工作组(FATF)推出的法律条款:旅行规则(Travel Rule)。

“目前,加密交易在所有权方面仍然无法识别,而在移动方面则保持透明。区块链交易的匿名性将随着FATF旅行规则的实施而改变,该规则旨在识别所有加密交易的发送方和接收方,” Gospodinova说。

根据西班牙政府公布的文件,强化身份识别系统是拟议的修正内容之一,其中指出:“在任何情况下,义务主体都不得与未被适当识别的个人或法律实体保持业务关系或开展业务。”

Gospodinova表示,行业采用的KYC和客户尽职调查程序水平有了显著提高。她认为,最重要的是,企业要达到最新的全球标准,以管理风险和防止洗钱。

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