ING开发FATF友好协议帮助跟踪加密转账

ING开发FATF友好协议帮助跟踪加密转账

暴走时评:对区块链情有独钟的荷兰银行ING已经开发了一项协议,以帮助实现金融行动特别工作组对加密交易所和数字资产交易公司的旅行规则(Travel Rule)要求。

翻译:Maya

ING开发的解决方案—目前被称为旅行规则协议(TRP)—也得到了渣打银行、富达数字资产公司和BitGo以及来自加密领域的其他一众耳熟能详的公司的支持。

FATF在2018年10月建议将虚拟资产服务提供商(VASP)纳入其反洗钱任务范围,这催生了大量的技术解决方案和信息传递标准。

然而,这是第一次有银行参与相关解决方案的开发。

“ING,作为区块链/DLT的创新领导者,在资产支持和原生证券代币上看到了数字资产方面越来越多的机会,” ING数字资产的区块链计划负责人Herve Francois在一封电子邮件中表示。“以监管为先的方式,我们积极参与不同的工作组,以支持这个新兴生态系统的标准化,并最终率先实现大规模采用。”

以机构为重点的TRP也得到了InterVASP工作组的部分支持,该工作组发布了IVMS-101标准,这是一种VASP可以就其解决方案将传输的消息有效载荷的格式达成一致的方式。

“我们建议建立一个合作管理的基础设施,为VASP成员提供一个查询地址条目存在的方法。一个地址条目由LEI(法律实体标识符)和公钥信息等定义。”

一位接近ING的消息人士表示,该行去年开始研究FATF针对数字资产的“建议16”的解决方案。

该消息人士表示,计划是“了解行业发展方向,看看当银行能够在该领域发挥作用时,会有哪些机会”。

“要明确的是,ING并不打算在比特币等加密资产和支付代币方面做任何事情,” 该消息人士说。“目前的重点,更多的是证券代币和类似的东西。”


银行业行动

该协议的特点是采用RESTful(表现层状态转移)API,这本质上是在互联网上将数据从一个地方传输到另一个地方的方式。文件称,参与的VASP必须能够发布地址条目;通过这样做,他们将一个身份和与该地址条目相关联的数据联系起来。

“你可以把它更多地比作SWIFT,” 银行界人士说,他指的是自20世纪70年代以来一直存在的银行间信息传递系统。“它可以用于私人目的,也可以是开源代码,被人们采用为交换该交易信息的方式。”

众所周知,ING在区块链方面的创新能力很强,深度参与了零知识证明等增强隐私的技术。但这一直都是企业方面的。

从这次旅行规则“实验”中得到的启示是,像ING和英国渣打银行这样的银行正在悄悄地向加密和受监管的虚拟资产服务提供商(VASP)的世界靠近。

BitGo首席技术官Ben Chan通过电子邮件表示:

“BitGo表示,他的公司致力于为客户提供旅行规则合规的单一解决方案,并将整合多种协议以实现这一解决方案。我们支持TRP解决方案,因为它开放、透明、简单,让我们能够快速为客户提供解决方案,满足FinCEN旅行规则的要求。”

据文件显示,TRP工作组的其他参与者包括Crypto Broker AG、Metaco、21 Analytics和OSL/BC Group。

最近推出的FATF旅行规则解决方案Notabene的首席执行官Pelle Braendgaard表示,他的团队将支持ING的TRP解决方案。

“从参与成员的情况来看,该协议可能会变得很重要,” Braendgaard说。

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