欧洲银行在区块链竞赛中似乎大幅度落后于华尔街

欧洲银行在区块链竞赛中似乎大幅度落后于华尔街

暴走时评:由于区块链技术的去中介化的特质可能会取代银行的位置,各大银行纷纷加入区块链竞赛,希望将区块链技术应用到他们的私人网络中,减少结算时间,让系统自动化从而降低成本。金融危机后,美国投资银行迅速调整结构,并进行资本重组;欧洲企业仍然在努力削减成本,减少资产负债表。虽然欧洲的贷款机构受到了成本的影响,但是他们都在想办法跟上美国同行的脚步,充分利用区块链技术。

翻译:Nicole

比特币底层技术区块链技术旨在取代银行的位置。令人讽刺的反转是,投资银行现在正在展开竞争,让区块链为他们服务——但是资金紧张的欧洲参与者在竞赛中落后于他们的华尔街的对手。

八年前开发的区块链,让数字货币的交易可以在公共网络上进行处理和结算,整个过程不需要第三方。

现在银行正准备将区块链技术应用于他们运行的私人网络,通过减少结算时间,让使用纸质的系统(如贸易金融)自动化来节省成本。

世界经济论坛(WEF)在8月表示,约80%的全球大型银行将在明年推出区块链项目,他们认为该技术是金融业未来的“跳动心脏”。上个月,IBM技术公司对200家全球大型银行进行调查后发现,15%的银行将在2017年年底推出商业区块链产品。

但是,考虑到开发新技术所需的成本,在跨大西洋中推出这样的产品会出现一些不平衡的现象。虽然美国投资银行在金融危机后迅速调整结构,并进行资本重组,但欧洲企业仍然在努力削减成本,减少资产负债表。

高盛集团(GS.N)、摩根大通(JPM.N)、富国银行和美国银行(BAC.N)已经为区块链产品提交了数十项专利申请,但是只有一项是由欧洲银行——瑞士UBS(UBSG.S)提交。

欧洲银行在区块链竞赛中似乎大幅度落后于华尔街

Simon Taylor

巴克莱区块链产品开发负责人Simon Taylor在巴克莱待了两年后,六月离开之后联合创建了伦敦金融科技咨询公司11:FS,他说:

“欧洲银行是以成本为重点的,而像高盛和摩根大通这样的美国银行在试图创收,因为他们的市场条件不同。”

他在谈到美国银行的时候说:

“我们想从中获利,我们要建立这个东西。”

Taylor说,这不仅关乎对区块链项目的投资金额,而且在于美国银行开发自己产品的方式,而欧洲银行采取的是更加合作且不那么积极的方法。

没有一家大型银行公开表示其在区块链上的投资数量。路透社联系了美国和欧洲的六家全球性银行,他们拒绝透露对区块链的投资数量。

根据WEF预估,所有行业(包括金融机构和科技公司)共投资约15亿美元到区块链上。


“哥伦布使命”

位于伦敦金丝雀码头金融区的One Canada Square塔楼42层楼的UBS“金融科技实验室”看起来不像银行办公室。

瑞银在行业中被认为是最具创新的欧洲银行之一。它在2012年大幅度重组了其投资银行业务,比大多数欧洲竞争对手更早地关注财富管理,但它面临着同样的降低成本的压力。

银行的区块链负责人Alex Batlin,说:“这个过程还存在很多的压力。”他将离开瑞银去BNY Mellon——直到最近都没有对区块链技术的研究表现的太积极,但现在似乎热情有所上升,最在Blocktribe.com发布了37个公开职位的广告,这个网站是专门用于招聘区块链工作的。

欧洲银行在区块链竞赛中似乎大幅度落后于华尔街

Alex Batlin

Batlin在提供“股东价值”的时候总是非常小心,他说:

“我总是把这看作是哥伦布的使命 - 我们出去寻找黄金,我们不知道会发生什么,但如果我们发现一些东西,那么价值就是非常巨大的,因此值得投资。”

银行正在以不同的方式投资区块链:有些直接投资初创企业或者有些“孵化器”项目,这些项目会和初创公司合作,还会和其他公司(如UBS)合作,在实验室中研究区块链技术。有些公司会采取所有这些方法。

他们会在联盟中共同研究区块链技术,以制定共同的标准和系统,其中最著名的联盟是位于纽约的R3,其中包括世界上最大的银行。

旧金山的区块链初创公司Chain,目前正在与像花旗和纳斯达克这样的公司合作,其首席执行官Adam Ludwin表示,银行在现在对区块链投入太多是非常愚蠢的,因为这项技术还处于试验阶段。

他说:

“你可以投入千万美元,但如果你现在投入数亿美元,你就错了。新型创新的软件开发项目的本质就是要慢慢投资的。”


游戏中

在路透社对银行,区块链联盟和顾问公司的技术创新采访中,一家美国投资银行的名字比任何其他公司的名字都要多,那就是高盛集团,在星期二的第三季利润上涨了58%。

该银行之前在内部开发新平台,然后出售给市场,还投资过新型创企业,最近提交了一个通过区块链交易外汇的平台的专利申请。

R3区块链联盟的董事总经理Charley Cooper说:“有些银行——高盛是这个的缩影——认识到银行业的未来其实越来越是技术的问题。”

但是,虽然他们可能受到成本压力的阻碍,但是欧洲的贷款人正试图在技术上跟上他们美国同行的脚步。

本月早些时候,荷兰银行ING宣布计划削减7000个就业机会,它还表示将在其技术平台上投资8亿欧元。

由于害怕美国司法部的罚款,德意志银行的股价上月下跌至30年来的最低点,它宣布,到2018年,新的“数字化工厂”将由800名专家组成。

德勤全球金融服务行业领导人Bob Contri表示:“我们正在为那些不愿意尝试(区块链技术领域)的用户提供建议。如果你不加入游戏,并且如果你不愿意试验,那么你就落后了。”

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