FinCEN数据泄露表明新的AML措施对银行来说还不够

FinCEN数据泄露表明新的AML措施对银行来说还不够

暴走时评:美国金融犯罪执法网(FinCEN)的文件泄露表明,该机构为识别非法交易和洗钱而进行的改造工作可能还不够。但在这次,被记录下犯错的机构不是加密交易所,而是一些全球最知名的银行。

翻译:Maya

BuzzFeed新闻9月20日报道称,它收到了数千份文件,详细说明了2000年至2017年期间银行向FinCEN提交的“可疑活动报告”(SAR)。根据该新闻媒体的说法,这些报告“提供了对全球金融腐败、促成金融腐败的银行以及看着金融腐败盛行的政府机构的前所未有的看法”。

SAR中一些争议较大的信息暗示,FinCEN几乎没有采取任何行动来阻止银行在某些场合促成可疑个人和机构的洗钱行为。

“原本旨在阻止金融犯罪的法律,反而让金融犯罪更加猖獗,” BuzzFeed新闻称。“只要一家银行提交了可能为犯罪活动提供便利的通知,它就会全部豁免自己和其高管的刑事起诉。可疑活动警报实际上给了他们一个免费通行证,让他们可以继续转移资金并收取费用。”


针对金融机构的新的AML法规

在金融监管机构宣布将对其反洗钱规则进行全面修改,旨在通过强有力的记录保存和风险评估要求来识别和打击非法金融活动之后仅一周,就传出了这一丑闻。

法规是一回事,执行是另一回事。BuzzFeed新闻称,尽管金融监督机构在17年内收到了许多金融机构的数百万份SAR报告,但它并不总是能够迫使银行有效防止洗钱。

SAR报告显示,洗钱问题已经深入金融机构,BuzzFeed报道称,包括摩根大通、汇丰银行、渣打银行、德意志银行和纽约梅隆银行在内的许多银行启用了 “影子金融系统”,非法资金可以通过这个系统自由流动。

据专家介绍,“一些银行把SAR当作一种免罪卡,对大量的交易提出警报,但却没有实际行动来制止这些交易。” 新闻报道称,“在某些情况下,银行对同一客户提交了许多报告,详细说明了他们多年来的犯罪嫌疑,同时继续为他们的业务敞开大门。”

“黑钱流通世界的网络已经成为全球经济的重要动脉。它们使影子金融体系如此广泛,如此不受控制,以至于它已经与所谓的合法经济密不可分。家喻户晓的银行帮助使之成为现实。”


与Mt. Gox被盗资金的联系

据TrustNodes报道,在最新的泄密事件中,与FinCEN有最多可疑活动报告的机构是Mayzus Financial Services(MFS),据称是比特币交易所BTC-e的法务中介。该交易所涉嫌参与转移臭名昭著的Mt.Gox黑客事件中的资金,在该事件中,黑客在2014年偷走了85万枚比特币。被盗的加密货币今天大约价值93亿美元。

MFS及其包括MoneyPolo在内的子公司就双方关系的性质发表了各种声明,不过该公司公开表示,BTC-e“从来没有与我们公司有任何直接联系,无论是结构上,还是个人上”。

据报道,最新泄露的FinCEN文件中有2000多份文件。

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