华尔街机构将注意力从区块链基础设施转向加密资产

华尔街机构将注意力从区块链基础设施转向加密资产

暴走时评:一项新的分析显示,企业区块链技术由于进展缓慢而被许多金融机构降低了优先级,正在大力转投数字资产。

翻译:Maya

高盛、摩根大通和花旗正在考虑进入加密资管市场的消息,可能让很多没有关注美国各大金融机构对过去半年中区块链技术或数字资产动向的人感到惊讶。然而,基于公开的区块链计划数据的分析清楚地表明,许多机构正在慢慢地降低区块链技术的优先级,并将其重点转移到原生加密资产上。

为了评估机构如何适应区块链技术,我们调查了他们的倡议公告。我们查看了可信的媒体,如CoinDesk和金融时报,并将本文定义为对“主要涉及公司的投资、面向内部或外部的公司项目或联盟参与活动”的报道。

我们可以看到一个明显的转变。在2015年和2016年,金融机构倾向于采取技术优先的战略。他们是R3等联盟的创始成员,也是Corda协议的开发成员。最近,正如你在我们的矩阵中所看到的那样,该领域的领导者已经摆脱了这种早期的定位,将他们的工作更多地集中在数字资产上(至少在总项目的数量上)。

重点的转移是很明显的。直到2018年,区块链和分布式账本技术(DLT)一直主导着各大联盟所推崇的炒作,当时也是没有加密货币的区块链创业公司从各大金融机构融资数千万美元。此后,格局发生了重大变化。

高盛就是这种变化的典范。无论是通过投资,探索推出自己的数字代币,还是前面提到的进入托管领域,该银行已经从技术转向了技术和资产的平衡和多样化,根据我们的图表,这些都使他们处于领先地位,领先于市场上的其他公司。

多年来,摩根大通凭借其开发的Quorum和长期以来对数字资产的公开看空,引领了技术优先的强势路线,但现在已经开始扭转方向。从上图的2018年到2020年,我们可以看到摩根大通的趋势是向上的,变得更加注重资产。部分原因是JPM将自己的Quorum剥离给ConsenSys,以及对比特币立场的基调改变。

2020年,富达的资产聚焦战略大大加速,推出了 比特币托管业务,并继续投资各种加密相关的初创公司。它的竞争对手,如Schwab,也在进入市场,并在加密采矿股中建仓。与此同时,其中最大的资产管理公司黑岩集团(BlackRock)最近表示,它将很快“进入比特币游戏”。

华尔街机构将注意力从区块链基础设施转向加密资产

从左下角象限的中部来看,我们看到,2016年,花旗银行早早地走在了前面,参与的举措比其他任何一家美国主要金融机构都多。这种情况一直持续到2018年,花旗加大了力度,并在图上横向向右移动,同时仍然专注于技术。

然而,也许是由于这些举措的成功率有限,该银行已经放缓了其早期的区块链和加密探索。自2018年以来,除了与央行数字货币(CBDC)相关的数字资产举措外,其在机构领域鲜有新进展。

其他金融机构如摩根士丹利、美国银行和富国银行是明显的跟随者,在从以技术为中心到以资产为中心的转变中,他们的发展滞后。摩根士丹利最近宣布增持MicroStrategy的股份,这可能是这些公司开始掌握竞争方式的早期迹象。

朝着这张图的右下角象限,这种转变像海啸一样冲击着这个行业。正如我们之前所写的那样,这远不是一个孤立的现象。

专注于区块链底层技术的企业努力,大体上都没有达到预期。话虽如此,但仍有不同程度的企业仍然坚定地专注于行业的技术层面。此前处境岌岌可危的R3,在Ripple和解案中,其财务状况得到了很大的提升。Digital Assets筹集了1.5亿美元,但知名高管离职,人们普遍对其举措表示怀疑。Axoni一直是最初获得最多关注的一家。

“专注于区块链底层技术的企业努力,大体上都没有达到预期。”

由金融机构推动的主要财团最近的发展进一步证明,技术优先的游戏正在消退。在过去的12个月里,很少有人宣布增加成员。Turk Reasurans加入了B3i,但这个领先的保险区块链网络仍然只有21个股东,前25家保险公司中只有5家,前50家再保险公司中只有7家。

即使是分布式金融市场基础设施的领先网络Fnality,自2019年9月以来也没有宣布新成员。全球最大的区块链网络召集人IBM在金融服务领域取得的成功有限,有时,它的举措甚至被发现根本不需要区块链。

最近几个月,银行业高管们公开说了什么与区块链联盟或DLT有关的事情?几乎没有什么。然而,在资产方面,我们有非常有希望的信号,比如高盛的数字资产新负责人设想“未来世界上所有的金融资产都驻扎在电子账本上”。

金融机构可能会向企业界证明,区块链最大的价值或许不在于底层技术,而是其原生数字资产。找到正确组合的举措在实施上具有挑战性,但我们相信,这种探索可能因其高额的潜在回报而变得合理。

正如我们过去所写的那样,企业区块链玩法的失败主要是由于与经济激励相关的挑战。鉴于此,金融机构可能是时候抛开技术优先的方法了。相反,未来的举措应该专注于识别发挥作用的经济价值,无论是将现有的金融资产数字化,还是现有的数字资产(如稳定币)。那些认为资产优先的人将为快速逼近的原生数字经济指明方向。

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