菲律宾政府正式确定比特币为合法的付款方式

菲律宾政府正式确定比特币为合法的付款方式

暴走时评:菲律宾央行确定比特币作为支付和汇款方式的合法性,只是鉴于其不属于合法货币,没有政府背书,加强了相关的反洗钱和了解客户需求监管。比特币交易所和企业必须申请注册证书,才能获得合法的汇款服务资格。并且参加反洗钱等登记和培训,支付一定金额的年费。

翻译:Annie_Xu

菲律宾中央银行(BSP,Bankgko Sentral ng Pilipinas)正式将菲律宾比特币交易所当作汇款公司进行监管,并将比特币视为合法付款方式。

本月早些时候,BSP副行长Governor Nestor Espenilla宣布央行计划为比特币用户、交易所和公司发布适当的监管框架。Espenilla强调了比特币在该国的指数级增长,称一年内每月的比特币交易量从100万美元增加到600万美元。


虚拟货币交易指南

Espenilla公布消息后没多久,菲律宾央行发布了BSP第944号通知(BSP Circular No.944),题为“虚拟货币交易指南”,以澄清比特币交易的合法性。

在该文件中,BSP澄清了比特币仍然没有菲律宾政府的背书,也不是合法货币,因为它不是由中央银行发行的。然而,考虑到比特币作为支付和汇款网络的好处,BSP打算将比特币和比特币初创公司作为汇款公司进行监管。

一旦通知在接下来的两周内全面生效,当地比特币交易所和公司将面临更加严格的反洗钱(AML)和了解客户需求(KYC)监管。

通知内容显示:

“央行不打算支持任何虚拟货币,比如比特币的货币地位,因为它不是由中央银行发行或担保,也没有任何商品支持。相反,BSP旨在监管用于提供金融服务的风险资本,特别是用于付款和汇款的风险资金,它们对AML、CFT(反恐融资)、消费者保护和金融稳定性有实质性影响”。


比特币初创公司的增长以及与监管机构的关系

过去两年,领先的比特币交易所和服务提供商,如Coins.ph和Rebit.ph一直与BSP保持了高效和密切的关系,以确保他们的运营符合当地法规。

Coins.ph特别与BSP合作,为其运营建立必要的AML和KYC系统。对于知名交易者和投资者,Coins.ph法律团队要求提交许可证、政府签发的ID和面对面谈话。

菲律宾政府正式确定比特币为合法的付款方式

然而,新的通知将为Coins.ph这样的公司创造一个更加难以应对的环境和监管框架。就像纽约的加密货币监管许可——BitLicense,比特币交易所和服务提供商将不得不支付注册费和2000美元的年费。初始费用为2000美元,另外每年追加年费2000美元。

“风险资金成立的交易所应获得注册证书(COR),才能成为汇款和转账公司。关于发行央行COR的4511.N.2条款、汇款服务子代理商认证、向反洗钱委员会秘书处(Anti-Money Laundering Council Secretariat)登记和强制性培训也应适用于该类型交易所。 该类交易所应根据4511N.8条款,支付注册费和年度服务费用。”

换句话说,为了完全符合比特币新法规,公司将必须申请许可证并获得菲律宾央行的经营授权。

对于菲律宾比特币行业的长期增长和主流应用,为比特币用户和公司提供透明及明确的监管框架将是有益的。

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