福布斯:加密货币合法性等同于资产保护工具

福布斯:加密货币合法性等同于资产保护工具

暴走时评:海外资产保护的重要一点是保证信托资产和受托管理人所处地区不会给委托人带来法律风险。可是一些存在敌意的政府机构总有办法触到这些资产,但是如果利用加密货币,就可以让资产远离政府的势力范围,因为加密货币存在于去中心化数字账本中,也就是区块链中。同时利用智能合约,实现可编程货币,也是该领域巨大进步的契机。并且在科技日新月异的背景下,这些不是没有可能的。

翻译:Annie_Xu

尽管存在一些误解,将比特币和其他加密货币用于海外资产保护也许是行之有效的战略。

将海外信托用于保护财富的注意事项是保证信托资产和受托管理人所处地区不会给委托人带来法律风险。美国一些州也许发现自益信托触犯公共政策,因此选择了忽略这些信托,将委托人或受益人看作信托资产的事实所有者。

离岸有限责任公司也是如此。比如佛罗里达居民成立了独资公司Nevis,用来保护佛罗里达银行账户中的资产。如果这个人被起诉,Nevis法律判定债权人的补偿限制在公司收益的留置权上(被称为财产扣押令)。财产扣押令不会授权债权人控制Nevis。如果债权人在佛罗里达发起诉讼,然而这里的法庭忽视Nevis法律(适用于有限责任公司所有权) ,允许债权人取消公司权益的赎买权。作为新的所有人,债权人可以直接登录公司银行账号和公司任何其他资产。说远了?这其实就是富国银行(Wells Fargo)和Barber之间发生的事。

Barber案子表明,有效的执行海外资产保护要求这些资产转移到远离美国司法的地方。资产还必须处在成员或者受益人直接控制范围之外。法庭能以蔑视法庭罪对其执行制裁、罚款和监禁,迫使债务人公布和移交资产,除非债务人的确难以执行(尽管债务人被监禁的例子五花八门,真正的可能性是有效的防御)。


数字资产保护

数字资产,比如加密货币,可以让资产远离有敌意的美国法庭,因为它们在去中心化数字账本中,也就是区块链中。

通过双钥密码体系在区块链上执行加密货币交易。密钥包括公钥(地址密钥)和密钥(私钥)。把地址想象成透明的信封。任何人都可以看到里面,但是只有密钥可以打开它,获取其中的内容。密钥就是简单的数字和字母序列,密钥在所有人的控制下,提供转移资产的能力。“转移”是误称,因为资产没有转移。只是升级了区块链账本,从而反应所有权的转移。消费数字货币的权利授权给区块链上地址上发布的密钥持有人。另外创建的地址可以要求消费(转移)多个密钥(多个所有人)。

重要的是,任何持有匹配密钥的人可以执行资产转移,密钥保存在计算机或者移动设备中,但是也可以储存在独立的存储设备中(比如USB)、保险箱的一张纸上(成为冷存储),甚至是大脑记忆(尽管依赖所谓的“大脑钱包”是不提倡的)。最简单地说,加密货币用于保护资产也许涉及私钥向海外受托管理人的转移。

适当筛选的海外受托管理人不可能成为法庭司法对象。没有司法权力的法庭是无法迫使受托管理人移交资产的。另外一个好处是区块链是去中心化的。这意味着他们不需要面对可能被迫向法庭提供资产知悉权和控制权的任何中心化机构(比如银行等金融机构)。没有完整的私钥,法庭或任何法律机关都不可以操控区块链资产的所有权。

不诚实的受托管理人或经理的担忧可以通过要求多个密钥来消除,这些参与方可以是联合受托人、一个受托人或者信托保护人、共同经理人和董事会成员。独自执行的受托人无法单边地获取需要多份密钥的信托资产。加密货币资产还可以分割,比如小部分货币在单一受托人控制下,大部分保留在需要多份密钥的冷存储中。

因为加密货币交易是半透明的,在区块链上添加了时间戳,可以实时证明时机和保护性转移的合法性。在申诉前转移使其受到债权人和法庭的影响更小。这种证明和透明性尤其适用于蔑视法庭的案例。


数字货币的未来

另外,数字货币具备独特的可编程货币潜力。也许数字货币进行编程,应对预设的强制情形,或者以智能合约的形式执行某些功能,这些是有可能实现的。比如收到法庭传唤的委托人控制的资产可以通过编程立刻转移到下一位委托人那里。同样地,没能在预定时间内向受益人报告的委托人也可以有效地通过自动执行货币来消除。随着技术的发展和进步,智能合约和可编程货币的概念不可避免地会进入资产保护计划。

可能性是极其惊人的,随着这些金融科技的进一步升级,新的用例会出现。这还只是资产保护冰山的一角。即使现在加密货币也能够以其独特的数字化性能、透明性和去中心化,作为有效合法的现代资产保护工具,提供令人亢奋的优势机遇。

本文信息不是法律建议,不是为了替代任何事项的律师意见。想要任何法律意见,请按特定情形咨询律师。

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