戴姆勒1亿欧元以太坊债券所影响的不止梅赛德斯-奔驰一个汽车品牌

戴姆勒1亿欧元以太坊债券所影响的不止梅赛德斯-奔驰一个汽车品牌

暴走时评:上月,梅赛德斯-奔驰汽车的制造公司发布了首只区块链债券,而这家公司的这一举措不仅仅会影响奔驰这一个汽车品牌。这不过是其更大规模探索这项技术的第一步,而真正使这个项目发展到全球规模的则是这个债券的类型(称为“ Schuldschein”)。据其表示,该公司内部多个部门均正在探索不同的区块链用例,尽管尚未确定实际的区块链解决方案,但至少明确了前行的方向。

翻译:Clover

上月,梅赛德斯-奔驰汽车的制造公司发布了首只区块链债券,而这家公司的这一举措不仅仅会影响奔驰这一个汽车品牌。

正如CoinDesk所报道的,这个发行在私有版本的以太坊区块链之上的1亿欧元债券预示着戴姆勒集团朝着其更大规模探索这项技术的计划迈出了第一步。但真正使这个项目发展到全球规模的则是这个债券的类型(称为“ Schuldschein”)。

自2008年爆发金融危机以来,德国版本的私募在全球范围内已呈现爆发式增长,现在每年的投资总额超过200亿欧元。

尽管戴姆勒公司自己也表示基于以太坊的Schuldschein不大可能会很快实现,但该公司的成功也已经鼓励德国的公司去测试更多的用例。

据戴姆勒公司财政流程管理高级经理Eva-Marie Scholz表示,公司多个业务部门均正在探索相关用例。

Scholz告诉CoinDesk:

“这绝对不会令人失望。[反思]这一过程,我们能够审视区块链的潜力,为整体资本市场和银行交易带来真正的商业模式变化。”

更具体来说,Schuldschein就是企业从一小群私人投资者那里借钱的方式,而且只需披露很少的信息,监管要求也极低,通常借款期限在3 - 10年之间,金额可高达5亿欧元。

戴姆勒的首只区块链债券旨在简化贷款流程。而对于这只债券,这家汽车制造商正与德国巴登-符腾堡州银行公司(LBBW)合作向储蓄银行Esslingen-Nürtingen、Ludwigsburg和Ostalb发售一只相对短期的一年期债券。

但是对于一家在去年创造了1530亿收入的公司来说,这只债券在一个典型年中售出的Schuldscheins总量中只不过是九牛一毛。

戴姆勒资本市场部门的Orhan Oezcelik说道:“戴姆勒每年会发行约50到70只债券。虽然我们并不会去期待区块链影响发行总量,但这项技术能够促进更多规模更小的交易。”


简化的Schuldscheins

Scholz表示单一测试不足以确定从基于以太坊的债券发行中所获得的效率,但在标准流程方面仍有很大改进空间。

2016年三月,德国银行NORD/LB与Bloomberg-Kurzel共同发表了一份固定收益研究报告,阐述了Schuldschein债券的法律框架和价差。

尽管这种典型的Schuldschein交易被广泛认为是一种借款的精简化版本,却也仍旧需要提交20多页的文件,花费长达14周的时间,这还没有算上这一过程中持续需要的行政服务。

尽管已经简化了通常与债券相关的监管要求,使用一种共享分布式分类账本仍旧能够进一步简化这一流程,同时也降低了穆迪信用评级机构去年评定的由于缺乏透明度而导致的“投资者风险增加”。

据法国巴黎银行(BNP Paribas)的报告显示,为了解倘若基于区块链的Schuldscheines成为成为规范后,真正利害攸关的是什么,2014到2015年间,债券发行额增加了67%,达到202亿欧元。

而穆迪预测今年的发行量将再次创下历史新高。


超越债券

今年年初,世行也开始发行债券,资产类别以发展成熟足以进行颠覆。但戴姆勒所做的却并不止于此。

目前,这家公司多个业务部门均在研究用例,包括销售、工程、证券交易、跨境货物运输,以及或许是最具前景的交易支付部门。

尽管最终可能得到采用的实际区块链解决方案尚未确定(几个Hyperledger开源解决方案仍在考虑之中),但是要采取的下一步举措多少也更加明确了。

Scholz总结道:

“对于支付流,也有一些我们目前正在考虑要继续研究的用例。”

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