《财富》:区块链原本可以挽救雷曼兄弟

《财富》:区块链原本可以挽救雷曼兄弟

暴走时评:时至今日,雷曼的突然破产还是个未解之谜。只不过相比雷曼的破产原因,现在的专家们更加关注如何避免此类金融事件的再次发生。新兴的区块链技术为这个问题带来新的探索方向。美国CFTC委员J. Christopher Giancarlo就认为,如果雷曼的时代就已经有该技术的话,监管机构就可以利用账本技术追踪企业发展状况,及早预防危机出现。但是关于这点还存在很大争议。只是金融机构还是选择进行该领域探索,也许可以找到其潜在利益。

翻译:Annie Xu

区块链技术本可以挽救雷曼兄弟?好吧,你可以这样说。

礼拜二美国商品期货交易委员会(CFTC,Commodity Futures Trading Commission)委员J. Christopher Giancarlo说,如果比特币的区块链技术在2008年出现,并且被雷曼兄弟采用的话,引起金融危机的投资银行倒闭事件就不会发生了。

《财富》:区块链原本可以挽救雷曼兄弟

J. Christopher Giancarlo

Giancarlo称,区块链是支持比特币交易的数字记账协议,并且目前有人开始在进行其他交易应用的测试。如果之前采用了区块链技术的话,监管机构就能清楚地知道,雷曼兄弟的金融活动正进入极其脆弱的领域。

“如果2008年能有雷曼兄弟的精确区块链交易记录,公司审慎的监管者们就可以用数据挖矿工具、智能合约和其他分析应用来识别公司异常情况了。这样监管机构就可以更快的对雷曼的信用恶化做出反应”。

因此,Giancarlo说监管机构不应该干涉银行的区块链技术相关应用测试,他将区块链技术与互联网的发展作对比,呼吁对区块链技术采取同样的不伤害监管政策(do no harm),就像政府20多年前关于互联网发展的法令一样。

实行不伤害政策需要FDIC、CFPB和FinCEN等众多监管机构互相合作,制定简单的指导框架,方便银行遵守并且不用担心监管政策会不断变化。报道称,摩根大通等银行已经开始区块链技术测试。

然而,区块链是否是金融危机的银子弹还不清楚,甚至有人嘲笑Giancarlo的评论是疯狂的。

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Bert Ely

金融机构和货币政策咨询公司Ely & Company的负责人Bert Ely就反驳道:

“一旦发生经济危机,市场会紧缩,交易活动会停止。一旦雷曼的偿付能力谣言四起,合约方就不再愿意执行交易。区块链可解决不了这个问题”。

他认为指望政府采用区块链技术是痴人说梦,跨机构合作不是监管机构的强项。

“这些机构是官僚封地,他们彼此心存妒忌,他们之间存在地盘争夺战,他们不可能好好合作;即使尝试着合作,他们之间的观点和哲学也有本质的不同”。

然而,金融行业还是对区块链技术有兴趣的,在监管政策最终决定之前,他们会慢慢进行各项试验。

前面提到的DTCC,所有者包括一群银行机构、对冲基金以及其他金融中介机构,只是为所有者之间的交易买卖记录提供数据库。周三它宣布与区块链创业公司数字资产控股的合作计划(Digital Asset Holdings),对银行成员间交易的回购协议进行追踪。数字资产控股负责人是前摩根大通银行家Blythe Masters,公司投资人包括摩根大通、CME Group以及最近加入的澳大利亚最大交易所运营商ASX(Australian Securities Exchange)。

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