Tim Swanson:探索区块链,忽略比特币党人



Tim Swanson:探索区块链,忽略比特币党人

本文作者Tim Swanson是 R3CEV 的市场研究总监


翻译:暴走恭亲王


在过去的六个月的时间里,整个互联网金融世界和银行业都在急切的追捧一个单词“区块链(blockchain)”。我们可以从谷歌趋势的搜索结果图表看看到非常明显的趋势。

Tim Swanson:探索区块链,忽略比特币党人

为什么这么多人突然对“区块链”和“分布式账本”感兴趣了?毕竟,许多使用在比特币、以太坊(Ethereum)甚至是Git(一个个管理软件代码升级的开源系统)之上的许多技术和理念已经出现了几十年。甚至公钥加密在七十年代就已经出现了。类似于PBFT和DLS的共识算法,已经在分布式计算、分布式数据库开发和生产环境当中被使用了几十年。

尽管所有这些组成比特币区块链的单个元素都已经在2001年之前就全部都出现了,但是直到中本聪在2008年发表白皮书,才演示了这些单个元素是如何组合在一起,变成一个完整工具来实现某个特定任务。具体的说,白皮书中所表述的用于防止数据篡改的全新数据结构,要比修改任何一个单一工具要便捷得多。

通过仔细对比特币这样的数字货币系统进行研究,将可以发现,在某种安全设定下,当资金信息被转移和更新时,是可以进行校验和认证。由于无论它是怎么配置的,比特币区块链它本身作为一个特定应用是,是使用案例的利基结果,名义上匿名的交互,需要在公开网络上防止被审查。

如果你重新配置这些相同的元素或者通过其他组件和软件库来替换这些元素,会发生什么?在重新匹配的过程中,我们可以发现不同类型的作用和应用程序将会出现,而这些作用和应用程序所有的这些优点和缺点都取决于操作环境。这些零件中可以包括一个工具组合来提供参与者的隐私保护,我们可以在类似于Enigma、zk-SNARKs、confidential transactions,以及其他项目中找到范例。所有的这些都权衡取决于他们会如何被整合进入网络。在某些例子当中,所得到的体系本身将会是能够符合需要,能够被控制和不会反审查的。

一些比特币狂热分子分析断言,不使用比特币区块链的项目都是一样的,都是一种“被监控”的区块链——或者是区块链来监控交易确认——和那些江湖术士玩的传统关系型数据库没什么区别。

这个宽泛结论的问题是,它完全不去思考和区分每一个项目、初创公司和以及他们所做的努力。它武断的将所有的这些放在一起,而不去观察每个项目的潜在客户和问题,以及这些项目的本身定位。

例如,大多数传统金融机构必须遵守各种监管法规,有效地排除那些拒绝审查的用户案例。几乎在所有的情况下,监管实体必须“了解你的监管对象”。因此,所有交易验证参与者对于类似法庭这样的第三方而言必须是已知的,具有法律责任的,所以在许多公开区块链上采用笨重密集的挖矿工作量证明机制变得不再有必要和是一种浪费。

但反审查机制是不是比特币的唯一价值主张?如果你移除了这一部分,就不应该再使用任何现在区块链的数据库方式以及所有的交互?

现在的问题是,尽管许多金融机构通过各种各样的API和“专线”来和其他人分享信息,但是他们必须依赖于第三方和昂贵的对账系统来传输和清算双方之间的资产。没有一个东西可以作为现成的、已经产品化的、专门为大型企业使用而设计的、通过加密签名方式来共享特定台账的方式。至少,现在还没有。

但是如果机构可以使用区块链元素,是不是在不需要第三方介入的情况下,使用公钥/私钥来加密签名交易,并自动注册资产?是不是对账和审计能够通过数据结构自身来自动完成,从而极大的减少现在的后台支持服务?是不是金融机构可以建立和分享一个专门为他们需要的监管工作环境而设计的共同账本?一个精心设计和内置共享台账就能够让这一切成为可能。来自于桑坦德银行的一份预测报告显示,通过使用某些非比特币类型的分布式账本和区块链技术,每年可以节省近200亿美元。

但是,为什么不是采用比特币或者以太坊本身呢?为什么要避开公开网络?难道仅仅就是因为“区块链”——这个品牌本身——已经成为了一个非常时髦的概念?

许多比特币爱好者宣称,比特币网络已经存在到今天了,没有任何的理由去重新发明轮子。而现实情况就是,比特币区块链——仅仅是几百个区块链中的一个——并不能为对链下注册资产结算提供一个足够安全的链上方案。而且也没有能力来快速升级提供需要的功能和容量。就像StockFlare的联合创始人,Shane Leonard指出的:

记住,比特币仅仅是一个“工具”。目前在股票市场上市的公司超过了45000家。有40万个法人实体有着“全球法律实体标识”。路透社有一个超过3500万设备的数据库。想象一下,哪一种区块链能够管理这些数据和参与者。

事实上,就像当前对于区块大小的争论,近似每个月有20万美元被花在争论比特币区块链上的区块大小问题。这就是七年前所有的零件被组合在一起后之后很自然就会导致的问题。

不言而喻,有许多不同类型网络和数据结构能够提供不同类型的作用,在一段时间内,一个地方和一群客户们会需要一个匿名数字货币系统。但是现在,全球金融服务市场需要更多比特币区块链不能够提供的功能。

对于这篇文章的大多数读者而言,这个仅仅就是代表了全球被监管金融机构的工作,它是某种类型的分享台账,能够提供具有法律效用的校验和有着明确条款的服务,能够为你的组织提供独特使用的工具。是否这个东西称为“区块链”不是一个很有意义的争论,而应该把注意力集中到是它是否能够帮助你的公司做出更加经济,节省成本的决定。


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多年IT和金融的从业背景,翻译和撰写过大量相关资料,著有《数字货币》一书

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