韩国为加密货币交易所和银行发布官方指导方针

韩国为加密货币交易所和银行发布官方指导方针

暴走时评:韩国政府已经按照其之前的承诺正式发布了两套关于加密货币监管的指导方针,其内容除了通过采用实名系统来终止加密货币的匿名交易,还包括具体的反洗钱方针。加密货币交易所和提供相关服务的银行都必须认真贯彻这些方针,配合政府减少乃至杜绝可疑交易,确保这个新市场的安全。

翻译:Ina

加密货币措施的执行

本周二,韩国政府正式发布了一份包含加密货币监管指导的文件。韩国金融委员会(FSC)的副主席Kim Yong-bum公布了这一消息。

该文件详述了政府于12月28日首次公布的《消除虚拟货币投机特别措施》。此外,政府还在当天公布了由韩国金融情报中心(FIU)制定的反洗钱指导方针——处理加密货币账户的所有银行都要遵守。

韩国为加密货币交易所和银行发布官方指导方针


转换为实名系统

这种特别措施大多涉及政府强制实行的新实名账户系统。这个系统将取代银行目前发放虚拟账户的做法。这些虚拟账户可供加密货币交易所的客户用来存取款。

1月30日,加密货币账户的存取款服务将采用这种实名系统。现有的虚拟账户将被转换为实名账户。新韩银行、农协银行、韩国国民银行、韩亚银行等六家银行将启用这个新系统。

客户需要在向其所使用的交易所提供虚拟账户服务的银行处开设新账户。韩国《中央日报》在报道中引用了Kim Yong-bum的话,“新成员的加入需要经过严格的身份认证程序。”文件指出:

“没有虚拟银行所对应的传统银行账户的用户将无法向虚拟银行帐户支付额外的款项,但他们可以取款。根据民法规定,外国人和未成年人不能使用实名认证存取款账户服务。”


反洗钱和可疑交易汇报

本月早些时候,韩国金融监督院(FSS)和金融情报中心(FIU)对全国6家大型银行进行了现场检查,以确保他们履行了反洗钱义务。然后,FIU就在周二发布了其制定的一套反洗钱指导方针。

加密货币交易所通常将自己的资金从用户的资金中分离出来。不过,据《京乡新闻》报道,政府在检查中发现“有些交易所通过在银行开设的一般企业账户从用户那里收集资金”。

在某些情况下,客户的资金被转移到了交易所代表的银行账户中。报道指出,一家交易所“通过四个银行账户从用户那里收集资金,并且花掉了586亿韩元”。金融当局指出,这可能会导致欺诈和挪用公款。

《韩国日报》指出,政府要求银行“按照指导方针监督其所服务的交易所,以识别异常交易”,如果出现涉嫌洗钱的交易,就要进一步确认交易目的和资金来源。

“如果交易金额超过每天1000万韩元,7天内超过2000万韩元,或在短时间内频繁交易,银行应向洗钱监测当局FIU汇报。如果交易所存在高洗钱风险或要求获取信息,银行可以终止其交易。”

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