OFAC比特币黑名单可能改变加密货币

OFAC比特币黑名单可能改变加密货币

暴走时评:美国财政部管辖的国外资产控制办公室表示可能添加禁止与美国个人和企业交易的个人和实体有关联的数字货币地址。其中一个重要问题就是,这些地址中代币流转的所有地址和交易所、托管方等都可能被影响,而进入黑名单。目前并不能确定该机构最终如何决定,唯一能做的就是在法律咨询方面做好准备。

翻译:Annie_Xu

仅仅一个段落之间,美国政府的一个机构也许已经大幅改变加密货币生态系统的动态。

国外资产控制办公室(OFAC,Office of Foreign Asset Control)于3月19日宣布,考虑添加禁止与美国个人和企业交易的个人和实体有关联的数字货币地址。

网站新版块“关于虚拟货币的问题”(Questions about Virtual Currency),OFAC指出“也许在SDN列表中添加数字货币地址,提醒公众注意与被禁止人有关的数字货币持有人”。

特别指定国民(SDN,Specially Designated Nationals)列表包含了被制裁政府、恐怖主义、大杀伤武器走私、毒品走私有关的个人和实体。这个列表包含多种记录,一些案例中只有名字,但是另一些案例中则有名字、地址、关系等。

金融机构将要求根据OFAC列表来筛查用于交易的任何虚拟货币地址,对于涉及所列地址的交易,可以上报、拒绝提供服务,或者禁止交易。

该机构的常见问题列表还鼓励上报与名单人员有关的地址,说明他们打算持续补充SDN清单。

这就带来无数问题,其中我们解决的一些是:

谁决定哪些地址添加到SDN列表?

OFAC是财政部运作的,目前负责维护和更新SDN列表。似乎SDN列表将增加OFAC现有名单相关的地址,OFAC鼓励其他人提供与名单个人和实体有关的更多地址。

如果数字货币地址与黑名单人员的关联是错误的呢?

有申诉流程可用。通过申诉,你就是把个人身份和联系方式泄露给OFAC,他们可能调查你与名单人员的联系。

如果你申诉了,会与监管机构进行较长期的对话,提供证据证明你没有参与和名单人员及实体有关的任何非法活动。


“接触感染”

如果你收到名单数字货币地址的交易会怎样?

由于关联了名单人员或实体,收到的币可能被“感染”,你的身份和数字货币地址也许也会被添加到OFAC列表。

目前不清楚OFAC是否打算增加与所列公钥地址有代币往来记录的新地址,但是可以确定的是,与SDN所列违法分子的交易是禁止的,而且将受到惩罚。

如果OFAC使用区块链追踪软件来识别使用所列数字货币地址的交易对手方,也许把这些对手方的地址添加到SDN。

这可能很快增加SDN地址数量,添加目前没有的个人和实体的地址。

这也许还会开启OFAC和违法人员之间的猫捉老鼠游戏。OFAC更新列表的速度是否能赶上违法人员向新的数字货币地址转移资金的速度呢?

假设OFAC想要在SDN中添加任何与清单地址有互动的新地址。那是否意味着,如果清单公共地址向某人发送交易并接收变动,接收地址和变动地址都会添加到OFAC?

尽管不清楚财政部打算投入多少资源来读取区块链并更新SDN。可能需要全职员工或者专用软件来追踪,所禁地址列表可能极快增长。

我们很快就可以知道OFAC的计划,因为它定期更新SDN,急速的更新新地址将很明显。

如果所列数字货币地址是第三方托管方的地址呢?(比如多签名钱包供应商或托管交易所)

并不清楚,不过多签名钱包供应商的数字货币地址添加到SDN可能会影响托管供应商的所用用户。

多签名钱包用户也许发现他们的资金也许被冻结,因此无法通过任何金融机构进行交易。记住,企业与名单人员和实体进行交易是禁止的。

数字货币地址通常不是一次性的吗?那么有关系吗?

在一些案例中,如果加密货币系统用户严格遵守规则,那就是一次性的。可是大多数加密货币用户会为了便利而牺牲安全性。

交易被上报的可能性如何?

如果经手或者了解交易的机构负有OFAC合规责任,那么就必须上报,通常不包含零售商或非金融机构。也就是说极少量交易可能通过这些漏洞,但是大部分会被发现。

OFAC指控的实体负有怎样的问询义务?

并不清楚。名单地址直接转账会被发现,但是不清楚是否有义务进一步查找与名单数字货币地址进行的交易,或者任何实体必须进行何种深度调查。

指南指出,金融机构必须识别名单人员和实体主控的参与方。不过任何数字货币地址的现有用户识别也许很难。

如果OFAC在SDN列表中增加名单地址收款方的数字货币地址,而我收到名单数字货币地址的交易请求,与这个数字货币地址有关的所有资产都被感染吗?并不来自名单数字货币地址的其他未消费交易输出呢(UTXO)?

在这个假设中,似乎如此,除非OFAC区分基于UTXO的和发送地址,这是不可能的。

与储蓄账户的现金存款不同,接收加密货币UTXO并不会混合资产,即使在钱包里每笔资产也可以独立存在。所以既然可以区分,就不清楚监管机构会如何决定。

何况还要取决于OFAC在项目中投入的资源,以及他们使用的软件。

如果OFAC利用清单地址追踪到其他地址,并添加收款人地址,那是否意味着即使没有使用相关地址的个人身份,OFAC也可以列出他们想要禁止的地址?

也许吧。一定程度上,总是很难完全确认某个地址的身份,因为人使用都可以使用与公钥地址有关资产的私钥。系统不反映所有权转移信息也可以完成所有权转移。

用户和公钥地址之间的关联也许比监管机构想的更加短暂,也许让行动受挫。


节点、矿工和闪电网络

节点运营者和矿工都必须筛查出黑名单地址发出的交易吗?

也许。

节点运营者也许没有任何责任,但是矿工也许有合规义务,这就会很大程度改变新交易挖矿和确认。

矿池也许需要禁止任何名单地址参与矿池,因为担心矿池合谋或者提供帮助和煽动。矿工也许有义务不确认或者禁止涉及名单地址的交易,可这与挖矿本身是相悖的。

这可能是政策法规直接与这些系统代码和治理交叉的区域,可能带来很多有趣的问题,法律教授乐于在这些问题中做出最终测试。

这如何影响闪电网络?

如果闪电网络被看作货币转移服务商,网络节点运营者也许要遵守规则,要么拒绝,要么禁止涉及名单地址的交易。

这会影响代币的可互换性吗?

可以跟互换性拜拜了。想要新发行代币的溢价,或者追踪市场上“干净的”矿工提供的“干净的”代币。

在功能上干净的资产和经过名单地址的“脏”代币之间,也许导致价格差异。

我们甚至也许看到更复杂的差异,因为混合了“灰色”代币的各种混合代币处于中间地带。

代币混合情况呢?

这种混合情况可能导致“灰色”代币,一开始也许不会进入黑名单,但是最终会被标注为混合的,一旦监管机构获得进行这种详细分析和执行的软件工具、资源和人员,就会进入黑名单。

使用这种混合币的交易可能出现在可疑活动报告中。

如果与名单地址有交易往来,代币会永久“标注”吗?

目前没人知道。

交易所呢?

交易所无疑必须遵守合规要求,这就会终止黑名单地址在美国的流动性。

不过这也许加速交易量转移到去中心化交易所,交易所的参与者可能在美国政府执法的压力下冒险上市和交易代币。

保护隐私的代币呢?比如零币和门罗币。

预计这些代币的支持率、发展和使用率都会上涨。它们的私隐保护模式使用率可能上涨。


现在可以做什么

如何确保我的代币是干净的?

很可能开发工具来确定某个UTXO以及OFAC合规代币发行机构的“感染”。

这可能适得其反吗?

当然。名单中数字货币地址运营者可以在能找到的任何地址中散布代币,从而“感染”整个区块链。

在列出地址并部署合理追踪软件之后,OFAC也许所有地址与名单地址的距离仅仅是两三笔交易,这个工具也就变得无价了。

那么你该做的就是找一名理解银行法和加密货币系统的合格律师或者合规顾问,获取真正的意见。

不要用推特或Reddit评论来获取法律意见。

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